Правовед.ру в твоем кармане. Юрист онлайн 24/7

Установите приложение и получите скидку 15% на оплату вопроса

Скидка 15% при оплате вопроса в приложении Правовед.ру по промокоду Pravoved2022

Промокод: Pravoved2022

8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

115-фз

Последние вопросы по теме «115фз»

Фильтры
400 ₽
Вопрос решен
Уголовное право
Статья 115 фз
Добрый вечер. В двух банках заблокировали мой счёт по подозрении в финансовых махинациях и отмывании денег по статье 115 фз. Я была готова принести документы подтвердждающие происхождение денег но в банке сказали что все равно счёт разблокировать нельзя. Собираюсь через 2-3 года пойти служить в армии по контракту либо работать в полиции. Повлияет ли эта статья на возможность службы в армии/полиции?
, вопрос №1880733, Алёна, г. Москва
289 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Блокировка расчетного счет по ст. 115 ФЗ РФ
У меня вопросик. Если к примеру по расчетному счету прошло снятий на сумму примерно на 2300 000 за два месяца. Я при каждой сделке тут же оплачиваю налоги и у меня задолженности по ИФНС нет. То могут мне взять и заблокировать расчетный счет. Является ли снятие денежных средств к примеру в сумме 200-300 тыс рублей чем то незаконным?
, вопрос №1842768, Виктория, г. Хабаровск
Есть вопрос? Задайте его всем юристам сайта!
Гражданское право
Законна ли блокировка карт двух банков по 115-ФЗ?
Здравствуйте.Были заблокированы карты двух банком по 115 ФЗ.(экстремизм).Карта зарплатная,но к выдаче разрешают в сбербанке только 10000 рублей в месяц,хотя на сайте русфининфо сказано что 10000 это на каждого указанного члена семьи.У меня двое несовершеннолетних детей,как быть?
, вопрос №1842646, Виктор, г. Красноярск
1000 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Как составить письменное обращение при несогласии с блокировкой счета по 115 ФЗ?
26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.
, вопрос №1821029, Гульшат, г. Казань
400 ₽
Вопрос решен
Все
Как работать ювелирному магазину по 115 закону фз?
Добрый день, Я ИП и я собираюсь открыть ювелирный магазин, где будет продаваться ювелирные изделия и часы. Ценник на изделия там будет разный, от 3000 руб до 1 000 000 руб. Но существует закон 115 фз, я совершено не понимаю, как с ним работать. Как я поняла, когда ко мне в магазин придёт покупатель и купит себе подвеску с бриллиантами за 800 000 руб, я должна буду собрать с покупателя паспортные данные и куда-то их отправить. Как это обойти? считаю абсурдным всё это. Возможно я что-то не так поняла, Объясните пожалуйста на примере моего ювелирного магазина, как мне работать с этим законом. И огромная просьба как можно подробнее, куда отправлять, что отправлять, как обойти, в каких случаях я должна отправлять и.т.д.
, вопрос №1802906, Евгения, г. Санкт-Петербург
1000 ₽
Вопрос решен
Гражданское право
ОТКАЗ БАНКА В СНЯТИИ НАЛИЧНЫХ ЮР.ЛИЦУ - 115 фз
Добрый день! Мы много лет обслуживаемся в банке Промсвязьбанк, транспортная компания - на балансе транспорт есть. Стали снимать ежемесячно суммы порядка 200-300 тыс рублей, НЕ БОЛЕЕ!! на суточные водителям, в один момент нам отказали в выдаче по чековой книжке, мотивировав тем, что наша компания стала "сомнительно" в рамках ФЗ 115, хотя предварительно никакого официального запроса о предоставлении пояснений не было. Я сама лично написала в произвольной форме письмо с предоставлением пакета документов - лицензии на деятельность, крупные контракты, упалата налогов ( налоговая нагрузка более 0,9), штатное расписание, ТН, и прочие документы. Прошел месяц - ответа нет. Была в банке сегодня - начальник отдела по работе с юр.лицами говорит что ответа от фин.мониторинга нет. Как быть? Помогите составить иск/претензию. Хочу отстоять свое имя, имя компании.
, вопрос №1789148, Виктория, г. Новороссийск
689 ₽
Вопрос решен
Кредитование
Может ли банк требовать оплаты 15% остатка на счете на основании 115-ФЗ?
В нашей компании ( ООО " Вита" ) открыт расчёт счёт в банке ТИНЬКОФФ . Банк ссылаясь на 115 ф з ( N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") Ограничил движение денег по счёту и требует оплаты 15 % от остатка на счёте . Т е сейчас на остатке 1 млн рублей , соотвественно мы должны заплатить в банк Тинькофф 150 000 !!!Т е не даёт все деньги перевести на свой счёт в другом банке . В договоре об этом ни слова . Как забрать все свои деньги ??
, вопрос №1784497, Евгений, г. Москва
Корпоративное право
Банк заблокировал счет на основании 115-ФЗ, что делать?
Здравствуйте. У меня такая ситуация - я являюсь учредителем и директором юр. лица. На р/с моей организации временно оказалась свободная сумма, которую я по договору займа перевел на свой личный счет с целью получить дополнительный доход (от депозита и от валютно-обменных операций). Банк заблокировал мой л/ч и запросил договор займа. Договор займа был в банк предоставлен. Банк запросил еще ряд документов, в т.ч. налоговую отчетность моего юр. лицо, и письменное объяснение экономического смыла операции. Я впервые сталкиваюсь с такой ситуацией и хочу понять: Банк и дальше будет требовать все новые и новые документы и в результате я своих денег больше не увижу или как-то можно разблокировать счет и как это сделать ? С уважением, Сергей
, вопрос №1779938, Сергей, г. Санкт-Петербург
800 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Требуются разъяснения закона N 115-ФЗ
Здравствуйте, банк требует предоставить копию налоговой декларации с целью проведения ежегодной идентификации клиента, ссылаясь на закон N 115-ФЗ, конкретно на п. 1 ст. 7 этого закона, согласно которой банк обязан на регулярной основе принимать меры по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; а также на п. 14 ст. 7 этого же закона, согласно которой я обязан предоставить информацию, необходимую банку для исполнения закона. Однако в том же законе указано, что для российских юрлиц для идентификации достаточно следующей информации: название, правовая форма, ИНН, ОГРН, юридический адрес. Кроме того, первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать. В качестве уточнения: я веду предпринимательскую деятельность, и все финансовые операции привязаны к одному счету, с которого я также произвожу оплату налогов, т.е. у банка имеется информация по всем суммам, поступившим на счет, и по размеру налогов, оплаченных в соответствии с полученными суммами. Т.о. налоговая декларация будет дублировать уже имеющуюся у банка информацию. На основании вышеизложенного, прошу дать официальный ответ (с которым я смогу, при необходимости, пойти в банк), правильно ли я понял текст нормативно правовых документов, и могу ли я отказать банку в предоставлении копии налоговой декларации, не опасаясь за дальнейшее функционирование своего расчетного счета?
, вопрос №1770984, Артем, г. Нарьян-Мар
489 ₽
Вопрос решен
Гражданское право
По запросу банка согласно 115ФЗ
Здравствуйте, сегодня пришел запрос из банка где первые три пункта были: 1. Предоставить макеты учебников 2. Предоставить образцы учебников 3. Информацию с какими компаниями, кроме нас, работает наш заказчик по таким же договорам (адреса и т.д.) Очень озадачены правомерностью истребования таких сведений согласно 115ФЗ. Прошу помочь разобраться с правомерностью запрашиваемых сведений банком.
, вопрос №1749786, Ирина, г. Новосибирск
600 ₽
Вопрос решен
Гражданское право
Банк заблокировал дебетовые карты, 115-ФЗ
Доброго времени! банк заблокировал мои дебетовые карты, просят в течении 7 дней предоставить документы\пояснения раскрывающие источник происхождения средств за последний месяц. я занимаюсь торговлей на криптовалютных биржах, и так как у них нет прямого вывода на сбербанк, приходилось выводить средства через Гаранты в интернете на свои карты Сбербанка. 1. какие пояснения мне можно предоставить в такой ситуации? 2. я смогу забрать средства со своих счетов?
, вопрос №1717578, Михаил, г. Москва
Исполнительное производство
Через какое время можно разблокировать счета по ст 115 ФЗ?
Через какое время можно разблокировать счита и начать снова пользоваться Картами банка,если у тебя ст.115 фз?
, вопрос №1703463, Анна, г. Москва
1200 ₽
Вопрос решен
Корпоративное право
Банк обслуживающий группу компаний злоупотребляет законом 115ФЗ, парализуя деятельность организации
Банк приостановил проведения платежей по одной связанной организации, мотивируя тем что операция является подозрительной, в ответ на их претензию, был собран исчерпывающий пакет документов подтверждающий законный и экономический смысл проведенных операций, которые в свою очередь соответствуют хозяйственный деятельности прописанной в Уставе организации, в том числе не перечащий законодательству РФ. Также были предоставлены необходимые письменные пояснения для банка, в которых были основания, ссылки на закон и прочие нормативные акты, из которых следует что операция обоснованы. Тем не менее банк, попросил отозвать платежи, запугивая тем что сделают отказы, и вынуждены будут сообщить в ЦБ, тем самым испортив репутации организации, что не позволит открыть р/с в других банках, пряма заявляя о том чтобы мы закрыли у них р/с. Мы попросили обосновать их позицию, однако они в свою очередь, стали закидывать запросами прочие связанные организации письма-требованиями о предоставлении еще большего объема документов, начиная с подтверждения всех операций за продолжительный период, заканчивая штатным расписанием и трудовыми договорами по сотрудникам. Тем самым подталкивая нас на разрыв отношения с данным банком. Однако, в связи с тем что на р/с организации есть средства, который мы в связи со сложившейся ситуацией хотим вывести, они продолжают препятствовать требуя уже даже на возврат по имеющимся договорам подтверждающие документы, тем самым парализуя работу организаций, вынуждая нас нарушать обязательства перед нашими партнерами. Какие рекомендации в данной ситуации могут быть, учитывая что мы действуем в рамках закона, у нас есть подтверждающие документы, можно ли обжаловать действия банка. Однозначно с этим банком работать мы не будем, не смотря на то что продолжительность периода работы более чем 2 года, но учитывая текущие обстоятельства, на данный момент, они не дают возможности даже спокойно закрыть с ними отношения, не давай возможности проводить операцию, без соответствующего отказа, всячески препятствуют, заваливают требованиям, где в короткие сроки, в отчетный период для нашей бухгалтерии просят предоставить огромный объем документов, где только на копирование и их поиск может уйти от 3 дней отдельно выделенным человеком. По некоторым организациям нет даже р/с в других банках чтобы спокойно сделать перевод оставшихся средств. Первая организация это потребительский кооператив (Закон "О Потребительской кооперации..." 3085-1ФЗ), где в соответствии с хозяйственной деятельностью предусмотрены взнос в паевой фонд и возврат паевого взноса, членский и целевые взносы на уставную деятельность и отдельно по соответствующим программам разработанными ПК. Как поставить на место данную кредитную организацию за данный "произвол", где они прикрываются законом 115-ФЗ. p.s. в частности отдельно "обиженный/обозленный" или мотивированный кем-то во вред сотрудник/руководитель финмониторинга банка ищет способ "навредить" т.к. никогда ранее никакие операции по всем связаным ЮЛ не вызывали подозрений и были всегда обоснованы тем же самым набором документов.
, вопрос №1619999, Денис, г. Абакан
Гражданское право
Как вернуть свои деньги после блокировки по 115 ФЗ?
Добрый день! Банк заблокировал мой денежный вклад после повторного пополнения безналичным путем, на основании 115-ФЗ. Я отказался предоставлять документы подтверждающие происхождение денежных средств и написал заявление о закрытии счета и выдаче мне через кассу денежных средств. Банк отказал в данном решении ситуации и настаивает о перечислении денежных средств обратно на счет, с которого они поступили в другом Банке. Но, счет с которого было пополнение уже закрыт мной. Тогда Банк предложил мне открыть новый счет в любом Банке и перевести деньги туда. На исполнении данного перевода по их заявлению уйдет до 7 рабочих дней. Насколько правомерен отказ Банка о выдаче мне средств через кассу и требование о переводе на счет, с которого был совершен платеж?
, вопрос №1610979, Георгий, с. Тугур
1700 ₽
Вопрос решен
Все
Агентский договор на оказание транспортых услуг и 115-ФЗ ЦБ
Добрый день, уважаемые господа. Помогите пожалуйста с решением следующего вопроса. Наша компания является агентом по оказанию международных транспортных услуг, соответственно с транспортной компанией Китая и Дубая, у нас был заключен агентский договор, где Китайская и дубайская транспортная компания являются Принципалом, а мы Агентом. Отработав некоторое время, банк с которым мы работали, объявил нам проверку, и через несколько дней наш счет был частично заблокирован на основании 115-ФЗ ЦБ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001.При этом банк не запросил ни какой документации подтверждающую деятельность, ни чего, они самостоятельно приняли решение и отказались в работе с нами, даже по рублевым счетам. В последующем я столкнулась со следующим, что другие банки не охотно хотят работать с нашей компанией, а тем более на прямую озвучивают, что не хотят работать с агентскими договорами. Отсюда возникает вопрос, как переназнавать наш договор, что бы особо не пугать банки нашим видом деятельности, или возможно есть какие то другие варианты договоров для оказания международных транспортных услуг или их названия, очень хочется продолжить работать. Заранее благодарна.
, вопрос №1606393, Елена, г. Москва
Ищете ответ? Спросить юриста проще
или8 499 938-65-20
Дата обновления страницы 22.01.2018