Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как поступить в такой ситуации?
Сестра (взрослый человек) , имея кредитную задолженность и просрочку, и желая найти деньги для погашения этой задолженности, не посоветовавшись с семьёй, зарегистрировалась на сайте, где идут "якобы" биржевые торги крипто валюты. Вложила сто долларов. Нам то понятно, что это мошеннический сайт. Когда мы об этом узнали, сказали, что может забыть про свои деньги.
Но, она в течении месяца продолжала с ними общаться через интернет, смс и звонки мессенджеров. Всё ещё надеялась вернуть деньги. При этом она умалчивала, что продолжает общение с ними .
В конце января ее убедили, что она заработала и надо вывести деньги на карту. Но, так как у нее кредитная задолженность, ее карта заблокирована (почта банк), но счёт то остался. Но требуется именно карта. Она в этих тонкостях разбирается плохо, от слова совсем, поэтому обмануть ее не составило никакого трудаю.
Ей предложили тогда вывести якобы заработанные деньги через какую то другую карту, например родственников или знакомых. Одна такая же доверчивая знакома нашлась.
В итоге, будучи на связи с мошенниками по аудио звонку на громкой связи, они вдвоем зашли в личный кабинет этой знакомой сбербанка онлайн, причем включив функцию демонстрации экрана. И под руководством мошенников, которые их якобы инструктировали, как вывести деньги со счета личного кабинета этого биржевого сайта на карту, но при этом делая разные манипуляции, якобы ,чтоб с заработаной суммы оплатить налоги. В итоге на имя подруги, которая предоставила карту было взято три кредита, общей суммой примерно 1 млн. 750 тыс.
При этом сам процесс взятия кредита, со слов сестры и второй женщины на экране не отображался, поэтому они ничего не заподозрили. И выяснилось это только в феврале.
Сам процес движения денег был следующий. Поступившие заработанные деньги, а это оказались деньги взятых кредитов, были переведены со счета ее знакомой на счёт сестры, а потом со счета сестры на какой то другой, как раз для удержания и оплаты налогов. В итоге на счетах нитой, ни другой денег нет. Куда ушли деньги и на чей счёт не известно. Нам то понятно, что на счёт мошенников.
Они ещё неделю, ничего нам не говоря, продолжали общаться, надеясь выяснить где деньги.
Естественное всё оказалось бесполезно. Написали заявление в прокуратуру, потом с ними общались дознаватель.
По итогу: на женщине кредиты, сестру подставили, как промежуточное звено.
Какой может быть выход из этой ситуации и есть ли он?
Что грозит моей сестре?
Взять на себя обязательства по кредитам или какую то даже часть, у сестры финансов нет, работает в отделении почта России, вдова, имеется несовершеннолетний ребенок. Живут на съемной квартире, своего имущества нет. Имеется родительская приватизированная квартира в селе, у нее 1/3 доли. 2/3 доли принадлежали родителям, они умерли, процедуру вступления в наследство она до конца не выполнила. Всё документы на квартиру утеряны. Квартирой не занималась, живя и снимая квартиру в другом населенном пункте
Коммунальных долгов за много лет накопилось, чуть ли не в стоимость жилья. В итоге это жилье ничего практически не стоит. К тому же там прописан несовершеннолетний ребенок.
Даже продать нечего или описать. Я тоже не могу ей финансово помочь, живя в селе и работая в сельском клубе.
Очень переживаю, что не обвинили б ее в том, что она сама умышленно создала ту ситуацию, в результате чего пострадал третий человек.
При беседе с дознаватеоем, тот ей на это устно намекал, пугая уголовной ответственностью. Как поступить в такой ситуации?
Очень много информации не имеющий значения по существу, так как истолкованы на внутренних убеждениях. В таком случае чтобы освободиться от уплаты этих кредитов заёмщики должны быть привлечены к уголовному делу как свидетели, а потерпевшим выступает сам банк. Таким образом важно куда поступили денежные средства а именно реквизиты на которые были переведены кредитные средства. Если фактически деньги получали не вы, то вы имеете право не платить.
Здравствуйте, Маргарита !
Возможно, вы стали жертвой противоправных действий злоумышленников.
Для привлечения неустановленных лиц к ответственности и возмещению причиненного ущерба необходимо обратиться с заявлением в правоохранительные органы.
Чтобы подать заявление в полицию, нужно прийти или позвонить в дежурную часть (по номерам 02, 102, 112). Кроме того, подать заявление можно через форму на официальном сайте МВД РФ или управления МВД по региону.
В зависимости от результатов проверки в действиях неизвестных вам лиц могут быть усмотрены признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ), вымогательства (ст. 163 УК РФ), либо иных наказуемых законом деяний.
Для подробного анализа ситуации необходимо изучить переписку с указанными лицами, документацию, которую они вам предоставили, а также чеки о переводе им денежных средств.
Если у вас остались какие-либо вопросы, например по сбору первоначальной доказательственной базы в отношении злоумышленников, если необходимо составить заявление в правоохранительные органы, обратитесь ко мне в чат.
Если мои рекомендации каким-либо образом вам помогли, можете отблагодарить меня по ссылке (https://pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3216965/)".