8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Подскажите пожалуйста какие документы требуется предоставить, и что подразумевается под "раскрывающие и подтверждающие источники происхождения денежных средств"?

Письмо о фз 115 от Райфайзенбанк

Чтобы обеспечить требования законодательства, мы постоянно проверяем легальность всех финансовых операций с участием банка.

Пожалуйста, помогите нам удостовериться, что всё в порядке, и пришлите сканы или фото этих документов:

- пояснения/документы, раскрывающие и подтверждающие источники происхождения денежных средств, поступающих на Ваш счет (выписка из стороннего Банка, пояснения по источнику происхождения денежных средств и прочие документы) за период 2022г

Важно предоставить документы до 29.04.2022г. Их можно отправить ответным сообщением или привезти в любое удобное отделение.

Если мы не получим документы в срок, банк вправе установить ограничения по счетам и заблокировать доступ к личному кабинету.

Подскажите пожалуйста какие документы требуется предоставить, и что подразумевается под "раскрывающие и подтверждающие источники происхождения денежных средств"?

Показать полностью
, Всеволод, г. Москва
Александра Собода
Александра Собода
Юрист, г. Артем

Добрый день, Всеволод!

Подпункт 1.1. части 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций;

Субъекты исполнения Федерального закона № 115-ФЗ самостоятельно определяют в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ мероприятия, которые будут осуществляться в целях выполнения указанной нормы Федерального закона N 115-ФЗ (Письмо Банка России от 04.08.2015 N 12-1-5/1818, Письмо Банка России от 11.04.2016 N 12-1-5/810).

К документам, раскрывающим и подтверждающим источники происхождения денежных средств, могут быть отнесены, например, договоры и акты с контрагентами, заявки, задания, спецификации,  письменные пояснения от самого лица относительно совершенных операций, письма от контрагентов, которые произвели оплату и т.д. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
700 ₽
Вопрос решен
Долевое участие в строительстве
Здравствуйте, скажите пожалуйста какие документы требуются для переуступки квартиры от сестры брату квартиры не сданном доме, и куда надо обратится?
Здравствуйте, скажите пожалуйста какие документы требуются для переуступки квартиры от сестры брату квартиры не сданном доме,и куда надо обратится?спасибо
, вопрос №4256923, Магомедхабиб, г. Москва
Земельное право
И какие проблемы с законом можно ожидать?
Хотим приобрести участок но есть ограничение которое звучит так: вид ограничения (обременения): ограничения прав на земельный участок, предусмотренные статьей 56 Земельного кодекса Российской Федерации; Срок действия: не установлен; реквизиты документа-основания: приказ об установлении границ водоохранных, прибрежных защитных полос и береговых линий водных объектов бассейна реки Тура, расположенных на территории Свердловской области, в том числе перечень координат их опорных точек от 03.10.2018 № 1169 выдан: Министертво природных ресурсов и экологии Свердловской области; Содержание ограничения (обременения): В границах водоохранных зон запрещаются: использование сточных вод в целях регулирования плодородия почв; размещение кладбищ, скотомогильников, объектов размещения отходов производства и потребления, химических, взрывчатых, токсичных, отравляющих и ядовитых веществ, пунктов захоронения радиоактивных отходов; осуществление авиационных мер по борьбе с вредными организмами; движение и стоянка транспортных средств (кроме специальных транспортных средств), за исключением их движения по дорогам и стоянки на дорогах и в специально оборудованных местах, имеющих твердое покрытие; размещение автозаправочных станций, складов горюче-смазочных материалов (за исключением случаев, если автозаправочные станции, склады горюче-смазочных материалов размещены на территориях портов, судостроительных и судоремонтных организаций, инфраструктуры внутренних водных путей при условии соблюдения требований законодательства в области охраны окружающей среды и настоящего Кодекса), станций технического обслуживания, используемых для технического осмотра и ремонта транспортных средств, осуществление мойки транспортных средств; размещение специализированных хранилищ пестицидов и агрохимикатов, применение пестицидов и агрохимикатов; сброс сточных, в том числе дренажных, вод; разведка и добыча общераспространенных полезных ископаемых (за исключением случаев, если разведка и добыча общераспространенных полезных ископаемых осуществляются пользователями недр, осуществляющими разведку и добычу иных видов полезных ископаемых, в границах предоставленных им в соответствии с законодательством Российской Федерации о недрах горных отводов и (или) геологических отводов на основании утвержденного технического проекта в соответствии со статьей 19.1 Закона Российской Федерации от 21 февраля 1992 года N 2395-1 "О недрах"), в соответствии со ст. 65 Водного кодекса Российской Федерации от 03 июня 2006 года № 74-ФЗ.; Реестровый номер границы: 66:19-6.351; Вид зоны по документу: Водоохранная зона водохранилища Верхний; Тип зоны: Водоохранная зона; Номер:- Вопрос: можно ли строить дом на таком участке? Если только 610 квадратов попадает в эту зону а остальная часть не в зоне можно ли отдельно строиться на той части территории котора не под охраной, и например могу ли я построить баню на такой территории? И какие проблемы с законом можно ожидать? Скрин выписки прилагаю
, вопрос №4255438, Фануз, г. Москва
Защита прав потребителей
Но как, указать это в заявлении?
Здравствуйте ! Через свою знакомую нашёл юриста, т.к. требовалась юридическая помощь. Юрист запросила денежное вознаграждение предоплатой ( денежная сумма крупная ). В электронном виде она прислала договор. Он заключался путем оферты. Прошло три дня после заключения договора и я решил отказаться от данной услуги данным юристом, т.к. с её стороны я почувствовал полную незаинтересованность и пассивность по моему делу. Я сообщил ей на мессенджер, что в её услугах больше не нуждаюсь и обратился с просьбой о возврате уплаченных мной денежных средств. На что получил согласие с просьбой направить на юридический адрес её компании письмо с заявлением о возмещении денежных средств. Данная сумма, с её слов, будет возмещена за вычетом проделанной ей работы ( т.е. консультация с изучением документов ). Написав заявление, я решил, что лучше сначала отправить ей на мессенджер его электронную копию, во избежание каких то недочетов по заявлению. Деньги я просил вернуть на мою банковскую карту, на что она ответила, что указать нужно полные реквизиты банковского счёта. Также под причиной возврата в заявлении я указал, несоответствие качества предоставленных ей услуг. Но она попросила обосновать данную причину. Вероятно, что деньги возвращать у неё нет желания. Здесь выше я пояснил, почему мне не понравилось качество услуг. Но как, указать это в заявлении ? Также возникает подозрение, что на возврат таким образом, денег, может уйти огромное количество времени. Ведь каждое письмо связано с походом на почту, сроком доставки до адресата, а также тем, что цепляясь в данном заявлении за каждую букву, можно вновь и вновь получать уведомления с просьбой переписать заявление. Заранее благодарен за ответы экспертов Правоведа !
, вопрос №4254393, Алексей, г. Москва
386 ₽
Вопрос решен
Трудовое право
Если может - то как при этом не нарушить закон и что делать нельзя и в каких случаях?
Может ли замглавврача или заведующий отделением имея основное место работы в медицинском госучреждении оформить самозанятость и продавать образовательные материалы? Если может - то как при этом не нарушить закон и что делать нельзя и в каких случаях?
, вопрос №4253789, Иван, г. Москва
Дата обновления страницы 26.04.2022