Как доказать что мы не занимаемся отмыванием

Здравствуйте

Мы снимаем на личные нужды.

Анастасия

вот это вы в банк можете прямо указать- это ваши деньги и ип имеет право ими распоряжаться

Согласно статье 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в качестве предпринимателя в установленном законом порядке.
На основании пункта 2 статьи 209 ГК РФ собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц, в том числе отчуждать свое имущество в собственность другим лицам, передавать им, оставаясь собственником, права владения, пользования и распоряжения имуществом, отдавать имущество в залог и обременять его другими способами, распоряжаться им иным образом.
Одним из способов такого распоряжения полученными денежными средствами может быть, например, их снятие с расчетного счета с целью использования для личных нужд или перевод на личный счет.

Вопрос: Об освобождении ИП, применяющего УСН и уплачивающего ЕНВД, от обязанности уплачивать НДФЛ с денежных средств, оставшихся после налогообложения.
(Письмо Минфина России от 19.04.2016 N 03-11-11/24221)

можете так же сослаться на это письмо

И также покупаем товар( женская одежда) на оптовых рынках. Там все работают без чеков

Анастасия

а вот об этом упоминать вообще не надо, иначе выйдет как раз снятие денег вроде как под бизнес, но подтвердить это будет невозможно.

В итоге еще больше вопросов получите про свою деятельность и снятие денег.

Добрый день. Действительно в силу статьи 7 ФЗ Федеральный закон   «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ вправе затребовать у Вас в рамках контрольных мероприятий документы и пояснения в отношении операций вызвавших подозрение . Вы же, в соответствии п.14 той же статьи 7 обязаны предоставлять указанные сведения и документы. 

Проблема здесь заключается в том, что в законодательстве не установлено четких критериев тех операций что могут рассматриваться банком как операции направленные на легализацию средств полученных незаконным путем. Для того что бы сказать конкретные варианты поведения, а это может быть помимо предоставления самих документов и беседа с управляющим отделением банка( на практике зачастую помогает) нужно конечно анализировать Ваши операции. Это возможно в рамках рассмотрения ситуации при индивидуальной консультации в чате. Сейчас же можно дать лишь общие рекомендации. 

По автомобилю безусловно предоставляете документы о его покупке. Очень важно понимать для чего он покупается — как личное имущество, или для ведения предпринимательской деятельности. Банк безусловно примет вариант с покупкой для предпринимательской деятельности, но в дальнейшем это может вызвать вопросы с налогами при его продаже. Если речь пойдет о покупке автомобиля для личных целей, то банк укажет на нарушение Вами Инструкции БР 153-И в соответствии с которой расчетные счета предназначены для операций в рамках предпринимательства — п.2.3 Инструкции http://www.consultant.ru/docum...

Тоже самое касается и трат денег на личные цели. При этом банки как правило более лояльно относятся к тратам через расчеты по карте привязанной к расчетному счету. Виды возможных операций установлены  соответствии с п.2.5  Положения  БР  от 24 декабря 2004 г. N 266-П https://base.garant.ru/1213936... В любом случае  снятие наличных в короткий промежуток времени после их прихода на расчетный счет является одним их оснований для выводов со стороны банка о  совершении Вами операций по обналичиванию. Давайте деньгам вылеживаться на счете( хотя бы дней 10) не снимайте наличными  более 30%, проводите расчеты со счета связанные с предпринимательством( налоги, аренда и т.д.), но это советы на будущее. При этом если траты на личные нужды не столь большие банк примет их. ИП вправе тратить деньги с расчетного счета на свои нужды после уплаты налогов.

Ну и самый сложный момент для Вас — закупка за наличные. В этом случае Вы фактически участвуете в схемах расчетов позволяющих уходить от налогов и легального ввоза и продажи товаров Вашими продавцами. Если документов не будет, то банк воспримет ситуацию негативно. Наличный расчет принимается банками при расчетах с производителями с.х.продукции, но при продаже одежды это вызовет вопросы. Вам будут необходимы подтверждающие документы с возможностью идентификации продавцов. В качестве варианта можно попробовать позицию закупки товаров у физ.лиц. посредством оформления закупочных актов. Но нужны будут данные продавцов.  Это то, что можно сказать в рамках общих советов. Для детального разбора, как уже написал ранее, нужны данные по операциям и транзакциям вызвавшим вопросы, что возможно рассмотреть в рамках  чата. 

С уважением Евгений Беляев