В тинькоф Дают 3 дня на сбор и предоставление документов

Добрый день. 

Запрашивая документы и пояснения банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали,  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. Без этого операции по счету  карте Вам не восстановят.

При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Так же не советую закрывать счет при наличии запроса по 115-ФЗ, поскольку будете занесены в «черные списки » ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что вызовет вопросы с другими банками. 

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

В настоящее время формально являюсь налоговым резидентом другой страны, имею Внж и проживаю там более полугода в году. Физически в настоящее время также нахожусь не в России

 Здравствуйте. Тот факт, что Вы не являетесь налоговым резидентом РФ не отменяет Вашей обязанности представить соответствующие данные по запросу банка, действующиему в соответствии со ст.ст. 6 и 7 акона №173-ФЗ.

Поскольку Вы не находитесь в Росии, Вы конечно можете запросить у банка больше времени для подготовки ответа и представления документов. но в принципе предполагается, что у Вас они должны быть всегда наготове. Тем более, раз Вы занимаетесь торговлей на криптовалютной бирже.

Отдельно следует отметить, что операции с криптовалютой это прямой путь к блокировке счета, поскольку позиция ЦБ состоит в том, что операции с ними являются подозрительнымии/сомнительными. Ввиду этого если Вы упомянете о том, что операции связаны с криптовалютой, вероятнее всего избежать блокировки счета Вам не удастся.

Однако, как Вам было уже сказано, если Вы хотите продлить сроки предоставления документов по уважительной причине и не на длительный период, в принципе Вы можете пояснить (с представлением доказательств), что Вы сейчас не находитесь на территории РФ, ввиду чего испрошенные документальные подтверждения, Вы представить сможете в срок до .....  

Предположу, что если срок будет более менее разумным, то банк может пойти Вам навстречу. Однако остроты проблемы это к сожалению не снимет.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за платной персональной консультацией.