Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

Заблокировали мои деньги на дебетовом счете карты.Объясняют это подозрительными операциями и требуют предоставить подтверждающие документы.Законно ли это?

Здравствуйте! Заблокировали мои деньги на дебетовом счете карты.Объясняют это подозрительными операциями и требуют предоставить подтверждающие документы.Законно ли это?деньги же не заемные.

Screenshot_20211224-124934
.png

23 декабря 2021, 16:43, Ольга, г. Москва

Здравствуйте, Ольга!

Да, это законно. Действия банка регламентированы статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ. Делается это в целях противодействия легализации доходов. Банк обязан уточнить и зафиксировать:

вид операции и основания ее совершения;

дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами;

сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом.

С заемными средствами здесь никакой связи нет. Полный список операций, подлежащих обязательному контролю, Вы можете найти в статье 6 ФЗ №115.

23 декабря 2021, 16:50

Ольга

Клиент, г. Москва

Я знаю, какие операции считаются подозрительные, прошу банк указать именно какие суммы и какие операции у них вызвали подозрения.Они не могут дать точную информацию, ссылаются как раз на пункты договора, касающиеся заемных средств.Период для отчета выставляют два месяца.Я посмотрела, там пополнения 3000, 4000.Такие суммы не попадают под контроль.Был перевод на 30000.Я согласна за них отчитаться.Но почему они не конкретизируют.У меня же не валютные операции, не перечисление с неизвестных счетов(пополняю со своей же сберкарты).

24 декабря 2021, 01:34

прошу банк указать именно какие суммы и какие операции у них вызвали подозрения.Они не могут дать точную информацию
Ольга

А по каким тогда операциям Вас просят предоставить документы? Не по всем же, за всю историю карты?

24 декабря 2021, 09:20

Похожие вопросы

900 ₽

Страхование

Хочу вернуть страховку по кредиту и заключить новый договор

Добрый вечер!!! Хочу вернуть страховку по кредиту и заключить новый договор. Повлияет ли это на проценты? Фото условий из договора прилагаю.

10 июня, 18:04, вопрос №4149962, Елена, г. Санкт-Петербург

6 ответов

Исполнительное производство

Здравствуйте я хотел вывести деньги со счета (брокерского) и мне пришлось созвониться с оператором этой

Здравствуйте я хотел вывести деньги со счета (брокерского) и мне пришлось созвониться с оператором этой компаний мы провели какую- то операцию в центральном банке не вводили какие либо данные и получили вот такое письмо

10 июня, 16:20, вопрос №4149860, Виталий Ливенцев, г. Москва

4 ответа

1300 ₽

Вопрос решен

Трудовое право

Может ли агент продолжать работу даже после моего запрета?

Добрый день, очень нужна помощь грамотного специалиста. Вопрос: в приложении договор, я со своей стороны как клиент хочу разорвать его и требую прекратить любые операции от моего имени в любых банках, на что агент мне отвечает: Илья, в соответствии с заключённым договором у Вас нет права требовать расторжения Агентского договора в одностороннем порядке в отсутствие существенных нарушений договора со стороны Агента и запрещать мне исполнять ваше же собственное поручение пока я осуществляю действия, направленные на исполнение предмета Агентского договора 1 от 08 мая 2024г. В соответствии с п 2.1.6, заключённого Агентского договора также мной передаются от потенциального кредитора в ваш адрес все сведения, касающиеся исполнения обязательств по договору. В соответствии с п. 2.2.1 договора Вы должны предоставить документ в течение 2х дней, которые были запрошены 7 июня потенциальным кредитор в лице Альфа банка, а именно ВСЕ СТРАНИЦЫ паспорта без пальцев в кадре. Если мной нарушены какие- то условия Агентского договора, то пожалуйста изложите в письменном виде претензии и сошлитесь на пункты договора, которые мной нарушены. Договор заключён дистанционно, сперва агент распечатал договор,сделал фото и отправил мне, далее я распечатал это фото подписал, сфотографировал и отправил ей. Подскажите, пожалуйста, имеет ли данный договор юридическую силу? Может ли агент продолжать работу даже после моего запрета? Она говорит что ничего не нрушила по договору - я не проверял, но она многократно нарушает устные договоренности, в связи с этим я просто не хочу продолжать с ней работать

10 июня, 06:19, вопрос №4149069, Илья, г. Москва

9 ответов

Социальное обеспечение

Мобилизованный выщитывают элементы с дд и с соц выплаты законно ли это и что делать в таком случаии

10 июня, 05:04, вопрос №4149012, Артем, г. Братск

1 ответ

Уголовное право

Мне неудобно с ребёнком и нет времени каждый раз обращаться в отделение банка и каждый раз писать заявление службе безопасности

Альфа-банк заблокировал мои карты и приложение при переводе большой суммы человеку, заподозрив якобы мошенник. Мне неудобно с ребёнком и нет времени каждый раз обращаться в отделение банка и каждый раз писать заявление службе безопасности. Могу ли я расторгнуть договор с банком, закрыв счёт, и они должны перевести деньги с заблокированного счёта?

09 июня, 04:20, вопрос №4148114, Валерия, г. Ижевск

2 ответа