Обменник

Наша компания (ООО, УСН доходы-расходы) работает с иностранными контрагентами (физ лицами). Перечисляем им деньги на электронные кошельки (долларовый WMZ - webmoney, paypal). Как нам лучше организовать и оформить платежи этим контрагентам?

Добрый день. Снимала в банке переводы по золотой короне, клиентом банка при этом не являюсь. Теперь банк звонит и требует приехать и обьснить эти переводы которые я получала. Уже письмо прислали на почту заказное, с формулировкой «просим вас приехать в банке в течении 5 дней после получения письма и предоставить разьяснение по данным полученным переводам» Это что значит? И обязана ли я ехать и давать какие то обьяснения?

Банк заблокировал карту тинькофф по 115 ФЗ, требует документы подтверждающие доходы. Вопросы: - Обязано ли физ лицо предоставлять что то банку? - Последствия для физ лица в случае игнорирования требований банка предоставить документы?

Здравствуйте!Я ИП,на УСН (доходы).Доход от предпринимательской деятельности с расчетного счета ИП переводила на свою личную дебетовую карту (открыта в другом банке).В один из месяцев сумма вывода на карту составила 800 тыс.рублей и Банк, в котором открыт расчетный счет ИП решил провести в отношении меня проверку.Мною были предоставлены банку все им запрошенные банком документы: договора с моими заказчиками,все акты выполненных работ,документы на имущество,относящееся к деятельности ИП.Все проверили,разрешили проводить опять платежи по переводу на карту.Прошло два месяца,я решила опять перевести сумму в размере 150 тыс.руб. на карту, и банк опять поднял вопрос о выводе денег на карту.Их не устраивает,что я перевожу деньги на свою карту. Так и сказали:ну вот опять вы гоняете деньги на карту(Налоги я плачу исправно.Как быть в этой ситуации?Правомерны ли запреты банка?Доходы ИП ,это мои личные деньги.На что ссылаться при разговоре с банком?

Здравствуйте. Предлагают подработку в интернете на обменниках. Показали лицензию. Вопрос - это мошенники или честные бизнесмены ?https://af12.mail.ru/cgi-bin/readmsg?id=15383825720000000085;0;1;1&mode=attachment&email=samovarov-73@mail.ru Я не знаю как сюда картинку с лицензией вставить. Данные с фотографии прикладываю. Срия 01 № 012515 Федеральная служба по электронным платежам Номер лицензии 077-13357-001000 от15 октября 2017 года ЛИЦЕНЗИЯ Обменного пункта электронных платежных систем ....... Открытое акционерное общество "Ексчендж Бизнес" г.Москва,Пресненская набережная ,д.10,блок В , Москва ,123317 ..... Руководитель Федеральной службы по электронным пладежам ( печать) Д.В.Панкин Почему в лицензии где адрес фирмы Москва написано два раза ? Помогите ,пожалуйста.

Как официально платить налог с электронных денег? Деньги эти будут появляться за счёт продажи криптовалют. И есть ли какие-то ограничения вывода электродных денег на счёт ИП? Какой вид деятельности нужно оформить для ИП?

Здравствуйте! Хочу официально заняться майнингом, платить налоги. Как это будет выглядеть и что для этого нужно? (Федеральный закон "О цифровых финансовых активах" Майнинг - предпринимательская деятельность. Дата публикации 25,01,2018. Вступает в силу через 90 дней).

Здравствуйте. Меня интересует такой вопрос: какой лимит на получение денежных переводов из-за границы в качестве подарка в год, если переводы будут регулярны? Интересует лимит при котором получатель не попадает в поле зрения валютного контроля банка и налоговой

26.10.2017г по расчетному счету нам был заблокирован доступ в интернет – банк согласно пункта 3.2.31 Договора РКО, согласно которому АО «Альфа-Банк» посчитал, что операции по нашему расчетному счету несут риски для Альфа банка. Альфа банк предлагает нам закрыть расчетный счет в их банке. Выдержка из Договора по РКО п.3.2.31.: Банк имеет право ограничивать и приостанавливать использование Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе Системы, включая распоряжение Клиентом Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК посредством систем дистанционного обслуживания Банка, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и сделок, ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента по системе дистанционного обслуживания, а по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом систем дистанционного обслуживания в части распоряжения Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК, распоряжение Счетом/Счетом Карты/Счетом покрытия Карт МКК Клиент осуществляет посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в соответствии с требованиями Законодательства, условий Договора и Тарифов. Согласно п.3.2.31 можем пояснить : нами за весь период работы с Альфа банком не было произведено сомнительных сделок , также не было запросов со стороны банка по предоставлению каких-либо сведений. При открытии счета мы сразу сообщили представителю банка , что занимаемся грузоперевозками. Также нами был предоставлен полный комплект документов для открытия счета. ИП зарегистрировано в 1999 году, грузоперевозками занимаемся с 2007 года. В выписке из егрюл стоял основным видом деятельности "оптово-розничная торговля". Наш вид деятельности "Осуществление грузоперевозок" появился у нас с 2007 года и был указан в ЕГРЮЛ, но он не был указан как основной. Но как мне объяснили устно сотрудники банка , причиной для блокировки клиент банка (приостановки отправлений платежей через интернет банк) стало то, что вид деятельности , который мы ведем и который есть в ЕРЮЛ, не является основным. Мы считаем себя добропорядочными клиентами и не несем никаких рисков для банка. Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.

Здравствуйте, подскажите, могут ли заинтересоваться из росфинмониторинга, если я обменял в течение месяца доллары через интернет обменник на сумму 630 тыс. рублей? переводы были на карту, от физ лица к физ. лицу

Здравствуйте! Прошу Вашей консультации в следующем вопросе: В недавнем прошлом занимал у друга 1 миллион рублей наличными, на личные нужды. Пришло время отдать долг, деньги имеются, но проблема в следующем: сейчас друг находится в Китае и деньги наличными передать нет возможности. Мы оба имеем дебетовые карты сбербанка, но прочитав все возможные форумы я так и не смог понять, будут ли попадать подобные манипуляции с этой суммой (положить деньги на свою карту и перевести ее на другую) под подозрение финмониторинга и какие в таком случае могут быть проблемы? Как в таком случае можно решить этот вопрос? Заранее благодарен за помощь!

В сбербанке мне заблокировали счёт по ст 115-фз,закроют счёт через 45 суток,открыл зарплатный счёт в Рос банке,вопрос в рос банке так же мне заблокируют счёт или все будет нормально и я буду снимать зарплату без проблем?

Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях. Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению - для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство - с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса. Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

Сбербанк заблокировал счет по ФЗ № 115, на счету имеются денежные средства. Но, что самое интересное, банк не прислал письмо о запросе документов, и только спустя несколько дней, когда сроки все прошли, чтобы подать документы, специалист банка нашел письмо и вручил его мне, но сроки прошли. Какой выход из ситуации? Банк решил расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке, денежные средства не отдает, не смотря на то что мы считались VIP-клиентами банка.