Добрый день играю в онлайн казино делал депозиты по СПб и выводил тоже 25.04 был вывод на карту а с утра 26.04

Добрый день играю в онлайн казино делал депозиты по СПб и выводил тоже 25.04 был вывод на карту а с утра 26.04 перевёл со своей другой карты на карту мтс банк 70т и карту мтс заблокировали и счёт тоже что делать?

 Здравствуйте.

Дело в том, что операции, связанные с игрой в онлайн-казино относятся к числу сомнительных/подозрительных, в связи с чем банк в соответствии с положениями ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ обязан направить Вам запрос относительно экономической сущности операций, а Вы должны на этого запрос ответить. Но в случае, если подтвердится, что операции действительно связаны с онлайн-казино, счет будет заблокирован, а договор банковского счета будет расторгнут.

При этом Вам необходимо ответить на запрос, ожидая решения банка по данным пояснениям. 

с утра 26.04 перевёл со своей другой карты на карту мтс банк 70т и карту мтс заблокировали и счёт тоже что делать?

Судя по всему, эта блокировка не связана с операциями с онлайн-казино, но в данном случае есть смысл ознакомиться с запросом банка с тем, чтобы понять, какая именно операция вызвала вопросы у банка. \

Здравствуйте.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. 

По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.

В соответствии с п. 5 ст. 859 ГК РФ, Вы имеете право расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денежных средств, обратившись в банк с заявлением

5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.

     Добрый день

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

     

     Сами транзакции  в/из онлайн- казино для Вас ответственности не вызовут, но для банка будут выглядеть как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения РФ организации. 
     Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

     По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях. 

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

Добрый день.

что делать?

Для начала нужно выяснить причину такой блокировки, которую сказать вам может только банк.

Вы обязаны дать пояснения банку согласно п.14 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, а также, при необходимости, документы для их изучения и анализа.

Данные действия необходимы для исключения подозрений проводимых операций, совершаемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Запрашиваемые пояснения излагаются в простой письменной форме с приложением соответствующих документов (если они у вас имеются).

играю в онлайн казино

В данной ситуации Вы обязаны предоставить пояснения в той форме, в которой считаете необходимым и достаточным, но пояснения должны быть прозрачны, исключая пояснения об операциях, связанных с азартными играми или с онлайн-казино, но описанная вами ситуация подпадает под сомнительную, поэтому, скорее всего договор с вами будет расторгнут.

Что касается операций с криптовалютой, то, в случае, если Вы сообщите об этом банку, у вас, автоматически возникает нарушение, связанное с неуведомлением ФНС России о таких операциях (подача декларации 3-НДФЛ), а также, могут возникнуть иные риски. Вы можете пояснить банку свою деятельность по приобретению криптовалюты, если Вы, действительно, законно ее приобретали и хранили. 

В случае отказа от предоставления пояснений банк осуществит блокировку Вашего счета. 

Так же не стоит закрывать счет и расторгать с Банком договор банковского обслуживания, поскольку в этом случае Вы можете быть внесены в красную зону в системе «Знай Своего Клиента», которая  доступна всем кредитным учреждениям РФ.