Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Заблокировали физ лицу Сбербанк по 115 фз, было много переводов физ лицам на большую сумму
Заблокировали физ лицу Сбербанк по 115 фз, было много переводов физ лицам на большую сумму
Если коротко:
— Банк вправе приостановить действие банковской карты
— Банк может запросить информацию (документированные сведения), подтверждающую происхождение денежных средств
— Через 5 дней карту должны разблокировать, тк дольше 5 дней должно быть распоряжение Росфинмониторинга
Если банком никакие сведения не запрашивались, то действия банка не законны. Если запрашивались — необходимо обосновать назначение переводов.
В данном случае судебная практика зачастую встает на сторону банков, поскольку закон предоставляет право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.
Банк может продлить срок блокировки с 5 до 30 дней по распоряжению Росфинмониторинга, чтобы проверить подозрительные операции.
Если документы у вас не запрашивали, то скорее всего разблокируют по истечении 5 рабочих дней.