Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Какие могут быть последствия и чем это грозит?
Банк заблокировал счет по 115 ФЗ, могу ли я предоставить ДКП о продаже авто что в моей собственности как объяснение откуда средства, но авто не продавать ? Какие могут быть последствия и чем это грозит?
( деньги на счету от купли/продажи криптовалюты )
Здравствуйте.
Закон №115-ФЗ (ст.ст. 6 и 7) обязывает банки выявлять и пресекать подозрительные и сомнительные операции, направляя клиентам, которые их совершают соответствующие запросы.
В указании ЦБ РФ за № 5599-У от 20.10.2020 сделки с криптовалютой прямо определяются как операции, вызывающие подозрение в их легальности. А это непосредственное основание для блокировки Вашего счета. Соответственно, если Вы укажете, что получили денежные средства от операций с криптовалютой, банк просто откажется иметь с Вами дело и расторгнет договор банковского счета.
Вы конечно, можете представить некий договор купли-продажи и обосновать им поступление средств, но в этом случае Вам придется указать данные покупателя и денежные средства должны поступить именно от него. Любые иные варианты только усилят подозрение банка и приведут к томуже результату.
Кроме того, насколько я понимаю, у Вас это не разовая операция?
Добрый день.
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев