8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
800 ₽
Вопрос решен

Обязан ли я предоставлять документы, подтверждающие денежные переводы?

Банк на основании 115-ФЗ запрашивает пояснения и документы, обосновывающие поступления денег. Мне на счет физ лица от других нескольких физ лиц были денежные переводы на различные суммы.

Обязан ли я предоставлять документы, подтверждающие денежные переводы?

Могу ли я без предоставления договоров дарения пояснить, что эти денежные средства были предоставлены мне в качестве дарения?

, Михаил, г. Санкт-Петербург
Сергей Курьянов
Сергей Курьянов
Юрист, г. Нижний Новгород

Здравствуйте! По закону банки обязаны запрашивать информацию о финансово-хозяйственной деятельности клиентов, целях проводимых операций, источниках получения средств и др. (п.1 ст. 7 115-ФЗ) Для исполнения данных требований банки направляют клиентам запросы, где просят предоставить информацию и документы по работе компании. В свою очередь клиенты обязаны предоставлять банкам такую информацию и документы (п.14 ст. 7 115-ФЗ).

0
0
0
0
Михаил
Михаил
Клиент, г. Санкт-Петербург
Обязан ли я по закону составлять договор дарения?

По закону договор дарения может быть заключен в устной форме и думаю таких пояснений для банка должно быть достаточно. Пояснения должны дать Вы и даритель.

0
0
0
0
Андрей Власов
Андрей Власов
Юрист, г. Апатиты
рейтинг 7.1
Эксперт

Михаил, добрый вечер! Согласно ч. 1 ст. 574 ГК РФ дарение, сопровождаемой передачей дара может быть совершено устно. Под эту ситуацию попадают в общем то и безналичные переводы. Более того  в силу ст. 217, п. 4 ст. 229 НК РФ Вы не обязаны отражать такой доход в налоговой декларации. Но если речь идет о большом количестве трансакций в связи с осуществлением которых банк направил запрос то 99,9% что после такого ответа и отсутствия каких либо подтверждающих документов банк предложит обслуживание прекратить. 

1
0
1
0
Алина Гончарова
Алина Гончарова
Юрист, г. Москва
рейтинг 9
Эксперт

Здравствуйте, Михаил!

В силу ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, банк вправе запросить обоснование транзакций а Вы как клиент обязаны его предоставить во избежание блокировки счета.

Договор дарения денег, согласно ст. 574 ГК РФ, может быть совершен в устной форме, если в нем не участвуют юридические лица.

Тем не менее банку нужно убедиться, что это действительно дарение, а не легализация доходов. Вам необходимо дать письменные пояснения и как минимум отразить в них факт близких отношений с дарителями (для убедительности приведите ФИО, дату рождения, город проживания, характер отношений). Есть вероятность, что аналогичные объяснения банк запросит и у дарителей.

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день 

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. 

Вы пытаетесь решить вопрос относительно договоров дарения. По ст.574 ГК он может быть заключен и устно, но проблема не в  том. Если у Вас массовые транзакции от разных лиц, банк отнесется критически не только к устным договорам, но и к письменным.

Обратите внимание на прошлогодние акты ЦБ в рамках борьбы с легализацией по 115-ФЗ, те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г., https://its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

которые касаются именно транзакций между физ.лицам и ряд последующих.

Иными словами Ваша проблема комплексная. Это не только приходы но и исходящии транзакции другим фтз.лицам, на другие счета. Именно поэтому без анализа счета ничего конкретного ответить не представляется возможным. У Вас необходимо выстраивать стратегию поведения с банком исходя из всех тех транзакций что были по счету. Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками. 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом отдельно обращу внимание — не стоит сообщать об участии в  сделках с криптовалютой, или об оплатах от зарубежных  онлайн казино если они вдруг были. Это прямой путь к блокировке по 115-ФЗ.

Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

1
0
1
0
Похожие вопросы
Военное право
Какие документы это подтверждают
Здравствуйте. Я военнослужащий, моя супруга- сотрудница мчс. Мы проходим службу в разных областях России. Есть ли законные основания для ее перевода к моему месту службы? Какие документы это подтверждают
, вопрос №4260652, Михаил, г. Москва
Жилищное право
Подскажите, обязана ли я платить целевые взносы на уставную деятельность в ЖСК, если не являюсь участником (не писала никакие заявления)
Добрый день! Подскажите, обязана ли я платить целевые взносы на уставную деятельность в ЖСК, если не являюсь участником (не писала никакие заявления).
, вопрос №4260410, Наталья, г. Москва
900 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Или я могу просто приобретать где угодно товар и не хранить накладные о покупке?
Добрый день! Я ИП, работаю недавно, на усн-6, но по патенту, перепродаю хлебо-булочные изделия. Возможно, когда-нибудь налоговая проверит мою деятельность. Покупателям по договору предоставляю накладные ТОРГ-12, выставляю счета, средства поступают на мой расчетный счет. При работе по патенту, буду ли я обязан предоставить налоговой документы подтверждающие факты покупок мной товара для последующей перепродажи? Или я могу просто приобретать где угодно товар и не хранить накладные о покупке?
, вопрос №4260084, Александр, г. Москва
Военное право
Здравствуйте, обязан ли я ехать на школьные военные сборы в 10 классе, мне говорят что обязательно тк есть в
здравствуйте, обязан ли я ехать на школьные военные сборы в 10 классе, мне говорят что обязательно тк есть в учебной программе и есть приказ мин образования и мин оборы от 24 февраля 2010 года 96/134, говорят не едут те кто болен, и пугают 2 по ОБиЗР и штрафом и если не поехать то штраф в военкомате, могу ли я не ехать и что мне будет если я годен по справке, как мне не ехать
, вопрос №4259993, Булат, г. Москва
Недвижимость
Местом не пользуюсь, подскажите, обязан ли я заключать договор обслуживания с УК?
Приобрел машиноместо в подземном паркинге на гос. торгах у гбу жилищника, который находится непосредственно под домом. Приобрел для перепродажи. Местом не пользуюсь, подскажите, обязан ли я заключать договор обслуживания с УК?
, вопрос №4259816, Сергей, г. Москва
Дата обновления страницы 02.12.2022