8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Как правильно объяснить банку, почему я собираюсь часто использовать swift и чем подтверждать валютный перевод?

Отправка денег по swift за рубеж для торговли на Binance и вывод через P2P на счёт в РФ в рублях. Как правильно объяснить банку, почему я собираюсь часто использовать swift и чем подтверждать валютный перевод?

Уточнение от клиента
Валютный перевод отправляю на счёт себе как физ лицу в Тайланде. Получается отправка валюты от меня как ИП, мне как физ лицу по swift.
, Владимир, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день.

Никак Вы банку не объясните данную схему. 

Вам важно понимание следующих моментов .

1. Покупка криптовалюты возможна просто физ.лицами по аналогии с инвестициями в ценные бумаги. П

2. Налоги. 

Особенность ситуация в настоящий момент  состоит в том, что  налогооблагаемый доход при операциях с криптовалютой  возникает у Вас при каждом ее отчуждении( вывод в фиат или обмен на иной актив). Налогообложение идет в соответствии с позициями изложенными в письмах Минфина от 14 ноября 2018 г. № 03-11-11/81983, от 8 ноября 2018 г. № 03-04-07/80764, от 17 мая 2018 г. N 03-04-07/33234( доведенное до всех ФНС в качестве руководства по налогообложению операций с криптовалютой), в соответствии с которыми применение УСН для операций с криптовалютой  невозможно. Облагаете доход от продажи крипты НДФЛ( для физ.лиц). Декларация 3 НДФЛ подается в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным( по общему порядку). Налог оплачивается в срок не позднее 15 июля. Ставка налога -статья 224 НК до 5 млн.руб. — 13% с сумм превышения — 15%  www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/3e4bbd6dd9fb5dd4e9394f447653506e1d6fa3a9/

При этом с подтверждением расходов Вы столкнетесь со сложностями. ФНС не примет расходы по Р2Р операциям и достаточно плохо относилась к расходным документам с зарубежных криптобирж. 

3. 115- ФЗ

Однако главный Ваш риск на самом деле  в другом. Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты,  выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных обращений. Последний раз это мнение было подтверждено в начале марта www.interfax.ru/business/826014

Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   с 1 октября сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты

Ну и прошлогодние акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ.  Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции  связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ. 

Все остальные  моменты, касающиеся построения схемы  работы, в т.ч. с участием иностранных юрисдикций,  минимизации рисков по 115-фз могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

1
0
1
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Есть лишь мои переводы на кредитку и переписки где я говорю что буду закрывать кредитку
Здравствуйте, я в январе месяце попросила знакомую оформить на себя кредитку которую я буду закрывать она нужна была мне для траты в сумму 37.000. Кредитка была оформлена на 46.000. Потратила из них я 40.000 примерно. Все остальное осталось девушке которая брала кредитку на себя. Первые месяца я закрывала ее как могла, вносила ежемесячный платеж. В мае месяце у меня случился период когда у меня абсолютно не было финансов по личным обстоятельствам и в мае месяце, девушка написала что кредитку она закрыла поэтому все нормально мне не надо вносить ежемесячный платеж. В июле, она мне пишет с наездом почему я ей ничего не скидываю так как долг у кредитки увеличился. Из 46.000 выросла сумма в 86.000 плюс минус. Оказывается, в июне месяце она сняла абсолютно все деньги и сейчас требует с меня чтобы я выплачивала все. Девушка угрожает мне что напишет на меня заявление. Подскажите, что ей сказать в данной ситуации? У нас нет с ней никакого соглашения и договора о том что я буду ее закрывать. Есть лишь мои переводы на кредитку и переписки где я говорю что буду закрывать кредитку.
, вопрос №4239104, Катерина, г. Москва
800 ₽
Вопрос решен
Уголовное право
Что делать, я ничего не понимаю, и боюсь туда даже влезать
Мне позвонили и сказали что я каким- то образом зарегистрировалась по программе инвестиций на бирже HTX. Потом со мной связался брокер и сказал, что связь будем держать только по Ватцап. Далее ( как во сне) я создала терминал и положила туда 10000 рублей. С помощью брокера я купила 2 криптовалюты, с которой получила прибыль 1800 рублей. Потом еще 2 сделки по покупке криптовалюты, но от 10000 у меня осталось 2000 рублей. Дальше хуже, мне позвонил брокер и сказал, что у меня задействовано кредитное плечо и теперь я должна 25 000 долларов. Мне прислали письмо с Минфина о том, что у меня уже есть какой- то поручитель по фамилии Томилина. Я испугалась, дальше со мной связалась тех. Поддержка с Кипрским номером и я как под гипнозом взяла 3 кредита в Сбере на сумму 2 млн. Рублей. Дальше тех. Поддержка сказала, что нужно перечислить деньги операционисту в ВТБ. Я перечислила 900.000 какому то Злобину. Дальше мне сказали другому операционисту перечислить деньги, кстати фамилия операциониста приходила мне на почту: вам назначен операционист такой то. Второму операционисту я деньги не переводила, меня на землю вернул ВТБ банк и заблокировал мой счет. Остатки я вернула в сбер и у меня остался кредит на 1100000. Сейчас мне опять звонит человек и представляется валютным контролем и требует чтобы я погасила остатки кредитного плеча. Что делать, я ничего не понимаю, и боюсь туда даже влезать. Узнать смогла, что платформа несанкционирована и не имеет действующего урегулирования
, вопрос №4238804, Юлия, г. Москва
1000 ₽
Вопрос решен
Получение образования
Вопрос- можно ли вернуть средства кредита, взятого для обучения и использовать для обучения в местном вузе
Здравствуйте, помогите пожалуйста разобраться в следующей ситуации: сын оформил образовательный кредит и отучился на первом курсе вуза. В конце августа этого года оформил оплату кредита на следующий год. Но сейчас сложилась очень сложная ситуация с предоставлением жилья вузом иногородним студентам ( каким является мой сын). Поэтому появилось решение - остаться в родном городе, продолжать образование в местном вузе посредством перевода. Вопрос- можно ли вернуть средства кредита, взятого для обучения и использовать для обучения в местном вузе. Учебный год в заведении, где сейчас числится сын, начинается после 16 сетчбря.
, вопрос №4238647, Светлана, г. Москва
700 ₽
Вопрос решен
Налоговое право
Какой подтверждающий документ запросить у транспортной компании?
Здравствуйте! Для проезда к месту использования основной отпуска использовали услуги транспортной компании, был выдан заказ-наряд в котором указаны наименование ИП, его данные, фамилия ИО представителя, номер телефона представителя по которому мы перевели оплату за проезд. В чеке об оплате, сформированном банком прописываются фамилия ИО и телефон представителя, которые указаны в заказе-наряде. Бухгалтерия для оплаты проезда требует подтверждение, что представитель действительно является представителем, т.е. работником, что может получать оплату за проезд. Вопрос в том как мне подтвердить это? Какой подтверждающий документ запросить у транспортной компании? Не уверена, что этот представитель захочет предоставлять свои персональные данные чужим людям, а если в той же доверенности не будет указано персональных данных, то это и не доверенность вовсе получается, филькина грамота. И опять же, если они предоставят документ с персональными данными представителя, бухгалтерия попросит согласие на обработку персональных данных…правомерно ли вообще это? Зачем требовать подтверждение того, что сотрудник является сотрудником и его должностные обязанности. Ведь тот же заказ-наряд заверен подписью руководителя ИП.
, вопрос №4237653, Елена, г. Москва
Дата обновления страницы 18.11.2022