Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Отказ банка в зачислении денежных средств на расчетный счет ИП
Здравствуйте. Банк отказывается зачислять деньги на расчетный счет ИП без предоставления документов: "На период проверки мы остановили входящий платеж. Деньги поступят на ваш на счет, когда проверка будет завершена. Если не предоставить документы на проверку в течение 5 дней, платеж вернется отправителю." Счетом пользуюсь впервые, никаких ограничений на счет не наложено. На вопрос что будет с деньгами если в течении 5 дней все еще будет продолжаться проверка документов, в банке прокомментировать не могут: " данную информацию предоставить не можем, решение будет принимать профильный отдел.". Свои действия объясняют так: "согласно УКБО пункт 3.4.8 Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, в т.ч. в целях идентификации, а также в соответствии с внутренними правилами Банка и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации." Относится ли зачисление денежных средств от контрагента на счет к данному пункту УКБО? Правомерен ли отказ банка в зачислении денег на расчетный счет? При предоставления мной документов, но в случае если документы не устроят банк, имеет ли банк право отправить деньги обратно контрагенту?
Добрый вечер, Сергей!
Такая ситуация, к сожалению, не редкость в последнее время.
Вероятнее всего, решающим здесь был именно тот факт, что это Ваша первая операция.
Да, у банков есть право приостановить выполнение операции по зачислению средств на Ваш счет, если они сочли ее подозрительной, до тех пор, пока Вы не предоставите документы, обосновывающие экономический смысл операции.
Да, в случае, если Вы не предоставите документы, или документы их не устроят, они вправе направить деньги обратно.
Обратите внимание, что Вы уже на этом этапе вправе обжаловать действия банка в суд и в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Вместе с тем, я бы рекомендовал Вам все таки прислушаться к требованиям банка и попробовать разрешить ситуацию, не вступая в конфликт. В случае же, если это не поможет, защищайте свои права вышеописанными способами.
Удачи и терпения Вам!