Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Когда переводили остатки, заблокировали транзакцию, а позже заблокировали доступ в интернет банкинг
Здравствуйте. Взяли кредит наличными с девушкой. Деньги поступили на дебетовую карту. Т.к. нет физ карты банка перевели часть суммы на мою карту, кредит был оформлен на девушку. Когда переводили остатки, заблокировали транзакцию, а позже заблокировали доступ в интернет банкинг. С большим трудом дозвонились в тех поддержку. Сказали вам перезвонят. Так и не перезвонили. В чем может быть проблема, знаю о стандартной процедуре СБ, но чаще просто позвонят и спросят вы переводили и запросят некоторые данные подтверждения. Но чтобы блокировать доступ в интернет банкинг первый раз сталкиваемся с этим, там есть деньги и открытый кредит, а доступа к ним нет. Подскажите, что делать
Добрый день.
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой и связанных с предпринимательством, в т.ч. с переводами физ.лицам. которые могут рассматриваться как незаконные схемы ведения предпр.деятельности или обналички. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021
its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc
С точки зрения банка это нарушение законов.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте, Даниил.
Первое, что Вам нужно сделать, здесь иных вариантов и быть не может — добиться письменного запроса от банка.
Второе — после изучения запроса, предоставлять пояснения и сведения.
Блокировка карты, счета, интернет-банка — довольно частая процедура в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Причин для этого может быть масса, см. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Так, например, если при переводе из банка девушки себе на карту Вы делали с одного телефона, ноутбука — является признаком (основанием) для блокировки и проведения проверки. (Вид признака 1136 в приложении к данному положению)
Относительно пояснений — все будет зависеть от запроса банка и того, какие документы у Вас будут на руках.
Советовать без запроса ничего не могу, однако, озаботьтесь сбором документов на отпуск — возможно у Вас уже есть забронированный тур, нужен договор с турагентом, туроператором, доказательства выставления ими требования об оплате, может есть частичная оплата от Вас — подтверждение такой оплаты, это все может пригодиться, после того, как получите запрос банка. Также — будьте готовы подтверждать операции за последние 3 месяца, банки часто такое просят обосновать и документально подтвердить.
Успехов!
Заблокировать банк может лишь запросив данные о транзакциях вызвавших у него подозрения. Это прямое требование 115-ФЗ .
Обратитесь в банк и попросите представить запрос. После необходимо анализировать сам запрос и транзакции и только после этого можно выработать стратегию поведения. Это может быть сделано в рамках полноценной услуги в чате. При этом уверяю, что банк запросит гораздо больше чем информацию о тех 2 транзакциях на которые Вы указали. То что девушка перечислила полученные кредитные средства третьему лицу вызовет у банка отрицательную оценку.
То что Вы повторяетесь еще раз или несколько раз значения не имеет. Я указал что необходимо для выработки позиции.