8 499 938-65-20
Бесплатная консультация юриста
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Категории
Гражданское право

Какой ответ можно дать банку, чтобы избежать блокировки счета?

Добрый день!

Подскажите, пожалуйста. Пришел запрос от банка о характере и причине отправки денежных средств. Средства отправляются в криптовалюту с карты физ.лица, которая привязано к счету ИП.

Какой ответ можно дать банку, чтобы избежать блокировки счета?

, Alena, г. Йошкар-Ола
ип
Ксения Любинская
Ксения Любинская
Юрист, г. Ростов-на-Дону

Здравствуйте, Алена. 
У меня на практике была подобная ситуация, к сожалению, могу посоветовать лишь собрать документы, которые подтверждают операции по счету и не связаны с криптовалютой и направить их на рассмотрение в банк. Также подробно ответить в сопровождающем письме на все заданные банком вопросы, однако, учтите, что операции с криптовалютой подпадают под отмывание и легализацию денежных средств.

Если же у вас нет реальных сделок и все связано лишь с криптовалютой, и вы нечем не можете подтвердить операции по счету, к сожалению, вероятнее всего счет будет заблокирован в соответствии со 144 ФЗ.
С уважением, бизнес-юрист Ксения Сергеевна. 

0
0
0
0
Alena
Alena
Клиент, г. Йошкар-Ола
Реальные сделки есть (и поступления и оплата сервисов, тел. связи). Если в кратце, то схема такая: мне приходит оплата услуг на PayProGlobal, перевожу на карту иностранного банка, вывожу с карты иностранного банка через посредника-криптокошелек на карту Росс. банка. (криптокошелек не зарегистрирован на меня, а на другого человека и именно этим получателем интересуется банк, кто он и почему ему перевожу деньги) на карту Росс. банка.Как я поняла, есть вариант подтверждения, если кошелек зарегистрирован на то же лицо, что и карта и платятся налоги.В моем случае получатель не совпадает с отправителем, видимо из-за этого и пришел вопрос от банка. Поэтому интересуюсь есть ли возможность в таком случае избежать блокировки
Ксения Любинская
Ксения Любинская
Юрист, г. Ростов-на-Дону

Только если вы придумаете легальную историю перевода данных денежных средств, не связанную с арбитражом криптовалют. 
Всегда, когда банку раскрываются настоящие причины подобных переводов ( а именно заработок на криптовалютах), счет блокируется.

0
0
0
0
Похожие вопросы
486 ₽
Исполнительное производство
Могу ли я подать в суд на банк ведь они не имеют право снимать с меня больше 50%?
Здравствуйте, у меня сложилась такая ситуация. У меня имеются исполнительные производства, и карта находится в аресте газпромбанка. С картой происходит просто непонятно что. 14 мая мне пришла зарплата, половину списали, половину я перевел на другую карту. Потом следом с фонда приходит больничный, сначала одной суммой, и потом еще одна сумма. Банк их не удерживал, я их перевел на другую свою карту. 27 мая мне приходит уведомление с банка в мобильном приложении что у меня образовался технический овердрафт на сумму моего больничного. Звоню в банк они говорят как будто бы я свой больничный у них взял сверлимита. Как будто больничный мне пришел не 14 мая, а 16 мая. Я звоню в фонд они мне говорят что больничный они зачислили 14 мая. В выписке тоже отображается что дата операции совершения 14 мая, а дата отражения операции 16 мая. Это как так? Если я сам собственными глазами видел и фонд мне подтверждает что они деньги зачислили 14 мая, а не 16. Ну даже если бы так произошло больничный же все таки пришел на счет, спишите их какой овердрафт?Написал обращение в банк, ответа пока нет. Вообще ничего не понимаю что они творят. Потом мне 28 мая приходит зарплата, они полностью ее списывают и отправляют приставам, следом сегодня приходит годовое вознаграждение, то есть 13 зарплата и они тоже ее полностью списывают и отправляют приставам. Звоню в банк, они говорят что это ошибка банка, пишите обращение. Написал. Но только толку от этих обращений нет. И все это происходит с марта месяца. Я уже 2 месяца не вижу своих денег. Обращаюсь к приставам, они мне говорят мы вернем вам деньги но на этот же счет с которого они пришли. Но банк их опять спишет и обратно отправит им. Уже такое было. Можно ли чтобы приставы вернули эти деньги на другой мой счет в банке или жене на счет? Могу ли я подать в суд на банк ведь они не имеют право снимать с меня больше 50%? Что делать подскажите?
, вопрос №4138416, Татьяна, г. Москва
4 ответа
Исполнительное производство
Здравствуйте, я вступаю в наследство, у меня есть долг у приставов, как оформить имущество по наследству, чтобы избежать наложения ареста
Здравствуйте, я вступаю в наследство, у меня есть долг у приставов, как оформить имущество по наследству, чтобы избежать наложения ареста.
, вопрос №4138174, Ника, г. Иркутск
2 ответа
Гражданское право
Что нужно чтобы избежать проблем с компанией?
Здравствуйте, год назад работал в магазине техники ДНС. Там снимал видео, разные смартфоны и компьютеры. Выкладывал в тик ток и Ютуб. Видео осталист у меня. Некоторые набрали более 1 млн просмотров. Может ли компания подать на меня в суд? Какие есть риски от использования таких видео у себя в соцсетях? Что нужно чтобы избежать проблем с компанией ?
, вопрос №4136924, Кадуков Александр Андреевич, г. Москва
2 ответа
Страхование
Получила выплаты по ОСАГО но на ремонт не хватает, в течение какого времени можно подать претензию в страховую
Получила выплаты по ОСАГО но на ремонт не хватает, в течение какого времени можно подать претензию в страховую
, вопрос №4136161, Вера Махнёва, г. Нижний Новгород
1 ответ
Военное право
Здравствуйте, уходил на сво добровольцем, заканчивается контракт в июне, не могу отправить рапорт на увольнение так как нахожусь на передовой, каким образом можно отправить рапорт, письмом?
Здравствуйте, уходил на сво добровольцем, заканчивается контракт в июне, не могу отправить рапорт на увольнение так как нахожусь на передовой, каким образом можно отправить рапорт, письмом?
, вопрос №4134103, Иван, г. Ярославль
1 ответ
Дата обновления страницы 29.12.2022