8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Отказ анка в открытии расчётного счёта для ООО

Банк отказал в открытии расчётного счёта для ООО в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Это написано в официальном письменном отказе, данный банком.

Но оснований, как моя компания попадает под эту статью, в письме не написаны. Банк отказался мне говорить основания и необоснованно уклонился от заключения договора.

Могу ли я понудить банк открыть расчётный счёт в соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ и пунктом 4 статьи 445 ГК РФ ?

Истец будет ООО или гражданин, то есть генеральный директор ?

В какой суд обращаться ?

Показать полностью
, Сергей, г. Москва
Андрей Крамзин
Андрей Крамзин
Юрист, г. Москва

К сожалению, Ваша ситуацию не редкость в наши дни.
Это в частности связано с повышенным контролем Центрального Банка к наличию сомнительных клиентов и сомнительных операций в отдельно взятом банке.
Можете, конечно, обратиться в суд (арбитраж, иск от имени ООО), но, на мой взгляд, даже при выигрыше дела жизни в этом банке Вам все равно не дадут.

Мне известен случай, когда клиенту (ООО) закрыли интернет-банк без объяснения причин в Промсвязьбанке, т.е. для того, чтобы провести расходную операцию ему нужно было ехать в банк и заполнять бумажную заявку на списание денежных средств.

Одной из причин отказа может быть:
1. задолженность перед банком, в котором ранее был открыт расчетный счет;
2. непогашенная судимость директора или участника ООО, а также погашенная судимость, например, по ст. 228 УК РФ;
3. массовый юридический адрес (например, в Альфа-Банке могут отказать, если на адресе более 35 компаний);
4. иные причины.

Естественно, что вышеуказанные причины Вам никто не озвучит, а просто выдаст уведомление со ссылкой на 115-ФЗ.

Я бы рекомендовал Вам найти другой банк, хотя нет гарантии, что и там Вам не дадут отказ.

0
0
0
0
Сергей
Сергей
Клиент, г. Москва

Компания новая, судимостей нет, открываю счёт первый раз, юридический адрес не массовый, налоговые декларации сдаются

Что делать, если откажут в других банках?

Могу ли я привлечь банк к штрафам, если мне также будут закрывать интернет-банк или блокировать платёжные поручения без объяснения причин?

Похожие вопросы
Заключение и расторжение брака
Есть какой то другой выход из этой ситуации в рамках закона?
Здравствуйте!Наложили арест счёта,за давнишний долг по микрозаймам,прошло более 4 лет,вспомнили только сейчас,брал 15т.р. а арест на 62т.р. есть какой то другой выход из этой ситуации в рамках закона?
, вопрос №4139037, Максим, г. Иркутск
986 ₽
Вопрос решен
Предпринимательское право
Лица учредителя и ООО и лишить организацию права на УСН?
Я ИП на УСН и единственный учредитель ООО на УСН (ген.дир так же я), занимаюсь двумя не связанными между собой бизнесами: он-лайн торговлей на ИП, посуточный прокат автомобилей на ООО. Обороты в этом году скорее всего будут близки к лимиту УСН на обоих бизнесах: прогноз по ИП около 200 млн, по ООО 220-250 млн. Кая я понимаю, утрата права нахождения на УСН при суммировании налоговой моих оборотов по обоим видам деятельности мало вероятна (оквэды разные, сотрудники разные, только я являюсь связующим звеном как управленец и единственный владелец) Две деятельности никак ни связаны между собой и не подпадают под критерии дробления бизнеса. У меня есть опасения за авто прокат: суммарная стоимость автомобилей, находящейся в собственности около 160 млн. руб Но половина оформлены на меня, как на физ лицо с договором аренды на мое ООО, а половина на балансе самой ООО. Может ли налоговая объединить стоимость основных средств физ.лица учредителя и ООО и лишить организацию права на УСН ?
, вопрос №4138244, Павел Филиппов, г. Москва
Социальное обеспечение
1992 Правомерен ли отказ и каков порядок подсчёта стажа для такой льготы?
Здравствуйте! Проработала в сельском детсаду Свердловской области 12 лет. Как предпенсионер подала заявление на справку от управления соцполитики для оформления мер соц.поддержки в виде компенсации по оплате услуг ЖКХ. Пришёл отказ, т.к. по их подсчётам мой стаж менее 10 лет, хотя я проработала с июля 1988 года по июль 2000 года. Полагаю, что из этого стажа у меня вычли отпуска по уходу за двумя детьми, хотя отпуска были оформлены в 1988 и в 1991 годах, то есть до до 06.10.1992 Правомерен ли отказ и каков порядок подсчёта стажа для такой льготы? Спасибо!
, вопрос №4138218, Алена, г. Москва
Бухгалтерский учет
ОАО сменила ИНН, и теперь стало ООО, номер счета в банке остался прежним, счёт был выставлен уже с новыми данными, но оплату произвели по прежним данным, что делать?
ОАО сменила ИНН, и теперь стало ООО, номер счета в банке остался прежним, счёт был выставлен уже с новыми данными,но оплату произвели по прежним данным,что делать?
, вопрос №4138052, Дмитрий, г. Смоленск
Налоговое право
Продаю дом построенный на продажу, могу ли я в договоре указать себя как физ лицо, указать личный расчётный счет, получить деньги за сделку, пробить чек
Я Ип . Продаю дом построенный на продажу, могу ли я в договоре указать себя как физ лицо, указать личный расчётный счет, получить деньги за сделку, пробить чек. Заплатить налог по усн
, вопрос №4137703, Сергей, г. Челябинск
Дата обновления страницы 19.04.2016