Бесплатная консультация юриста в Москве
8 499 705-84-25
Поиск
  • 21 МАЙ 2014
    комментарии: 18

    Интересное из практики: новый способ мошенничества

    Уважаемые коллеги! Сегодня ко мне обратился клиент с очень необычной проблемой, ранее я никогда о таких способах мошенничества не слышала, может кто-то в нашем дружном сообществе сталкивался с чем-то подобным?
    Суть в следующем: Иванов, (назовем его так) проживающий в общежитии  взял в Сбербанке дебетовую карту, но не разу ее не использовал и забыл вообще о ее существовании (хранил карту он вместе с пин.кодом). Через несколько лет Иванову приходит исковое о взыскании суммы неосновательного обогащения — 300 000 руб., т.к. некая гражданка ошибочно зачислила деньги на его счет, а он Иванов якобы деньги эти присвоил. При этом гражданка эта передала свой долг по договору цессии другому лицу, и эта другая гражданка и предъявляет иск. Получив выписку из банка Иванов узнает, что только за 1 год движение по его карте 2 500 000 рубликов, в том числе имеет место и зачисление на сумму 300 000 руб и последующее снятие этой суммы! Сам Иванов инвалид 3 группы и получает пенсию и скромную зп примерно 12 000 руб… Чудеса да и только! Ах, ну да, карту Иванов, конечно не нашел и обнаружил ее пропажу только после получения искового заявления. Коллеги, может кто сталкивался с чем-то подобным и какие были результаты рассмотрения иска?

Комментарии (18)

  • Анна, это уже не новый способ мошенничества. Это называется: «следите за своим имуществом». Поможет заявление в полицию, разве что.

     
  • Здравствуйте, Анна! Первый раз о такой ситуации слышу. В двух словах смысл получается такой: лицо А похищает карту у лица Б, переводит на нее 300 т.р., снимает их и обращается в суд с иском к лицу Б, через лицо В. Я правильно понял?  Выясняйте у ответчика при каких обстоятельствах могла пропасть карта, где она хранилась, были ли кражи из комнаты за этот период времени, имеется ли связь между лицом перечислившим деньги и ответчиком, кто вхож в комнату, изучайте движение денег по счету согласно выписке. В суде ходатайствуйте о запросе в банк с целью предоставления видеозаписей с банкомата откуда были сняты деньги. В настоящее время на счете есть денежные средства, она заблокирована сейчас? И заявление в полицию обязательно о хищении карты и покушении на мошенничество. О перспективах сложно сказать. Нужно больше информации.

     
  • Спасибо, Руслан! Я себе уже всю голову с этим делом сломала. Связи между лицом, перечислявшим деньги и ответчиком нет никакой, Истец в одном городе — ответчик в другом, к сожалению видеозаписи с банкомата не сохранилось — прошло 2 года с момента снятия денег. У карты год назад закончился срок действия, на карте сейчас осталось рублей 400. Сегодня в суде еще выяснилось, что тетенька ошиблась не только в отношении моего клиента, она еще кому-то якобы ошибочно перевела 350 000 руб. (это следовало из ответа банка, который сообщил, что тетенька обращалась в банк с заявлением об ошибочных операциях спустя год после совершения операций). И тетеньку эту ошибавшуюся в суде мы вряд ли увидим — она же заключила договор уступки права с другим лицом — который сейчас истец! Там по карте еще куча зачислений была из разных банкоматов на крупные суммы, и только предъявляемая сумма вносилась не через банкомат, а через оператора банка, чтобы потом идентифицировать вносителя денежных средств. Жаль, нет возможности узнать второго потерпевшего, по нему есть только часть номера банковской карты.

     
  • Забыла, в полицию мы, конечно, пошли первым делом.Но зная наших результат будет нулевой. 

     
    • От полиции вам нужен один результат: подтверждение даты выбытия карты из владения вашего клиента. Пусть потом отказывают в ВУД, все равно. Пусть в постановлении зафиксируют этот факт. Хотя как это доказать...?

       
  • Нет, полицию, ИМХО нужно прессовать очень плотно. Всеми путями добиваться ВУД — и через прокуратуру и через обжалование отказного по 125 УПК. Одновременно приостанавливать рассмотрение гражданского дела до принятия решения по заявлению. Не знаю текст Вашего заявления в ОВД, но КМК просто напрашивается заявление адресное — на эту рассеянную гражданку. Только так можно добиться, чтобы ее хотя бы опросили и привязать УД к гражданскому.

     
  • Да, еще момент. Я бы поговорил с клиентом, чтобы он потратился на психиофизиологическое исследование и провел опрос на полиграфе касательно использования и выбытия карты из владения. Заключение специалиста в суд, очень хороший плюс к Вашей позиции и в суде и в полиции.

     
  • Я тут еще подумал. В принципе, если дело вдруг (в порядке бреда) будет проиграно, то клиенту наверно имеет смысл заключить договор цессии и подать иск о взыскании сумм неосновательного обогащения, т.к. 2,5 млн. руб. по ошибке были переведены с его счета на совершенно посторонние счета.

     
  • Очень хороший совет)))) про 2,5 млн. руб. надо настаивать на ВУД в отношении неустановленного лица, а дальше как масть пойдет))

     
  • Большое спасибо всем! Вот насчет того, чтобы написать заявление в отношении конкретного лица — рассеянной гражданки я даже не подумала, хотя это действительно может существенно помочь. А деньги с его карты все снимали в разных банкоматах, т.к. прошло 2 года видеозаписей нет. На счет полиграфа я тоже подумывала, но наши судьи заключение полиграфиста вообще никак не воспринимают, есть сейчас психофизическая экспертиза в том числе в процессе проведения которой используют полиграф, но цены за нее вообще заоблачные, клиент заплатить не сможет

     
  • Уважаемые коллеги! Еще раз спасибо всем, кто подключился к обсуждению. О результатах рассмотрения дела сообщу.

     
  • Извините, Лина Анатольевна заходила на сайт с моего компьютера и забыла нажать выход,  последний комментарий от имени Быстровой Лины — мой комментарий.

     
  • Интересный способ, мне до сих пор такой не встречался, хотя мошенники — конкретно моя тема.

    Однако, думаю, ничего взыскать «цессионер» и рассеянная гражданка не смогут: нет у инвалида денег. А на нет и суда нет.

    Конечно, гражданка — мошенница. Но доказать это проблемно: она наплетёт небылиц про куплю-продажу через интернет магазин или что нибудь ещё; версия прикрытия готовится заранее.

    Заявление в полицию, конечно же, надо подавать.

    Неизвестное лицо похитило карту с пином и организовало мошенническую схему… и т.д.

    Подобное мошенничество редко встречается, видимо потому, что карты с пинами не так часто теряются.