8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту

Здравствуйте.

Я живу в России и у меня ИП. В позапрошлом году слетал в Казахстан и открыл счет в Каспи банке (карта). Карта очень помогает с оплатой онлайн и прочее.

И вот собираюсь посетить несколько стран, попутешествовать.

Хочу перевести 10 тысяч долларов на эту карту чтобы проблем с оплатой и прочим нигде не было.

Т.к. прямого перевода итд нету, могу только через p2p.

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту.

Все налоги итд исправно оплачиваются, есть все документы.

Может ли банк заблокировать мой счет за такие суммы, потребовать какие нибудь справки и прочее.

И как объяснить что деньги с PayPal хотя PayPal типо заблочен в России.

Что то может пойти не так?

Показать полностью
, Иосиф, г. Якутск
Александр Пономарев
Александр Пономарев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 7.6

Здравствуйте, Иосиф. Заблокировать карту/счет за подобные операции банк — может, согласно ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету,  а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.

На моей практике, Клиент столкнулся с подобной блокировкой по 115-ФЗ, которую мне удалось «отбить».

Однако, там было зачисление средств со счета Клиента в стороннем банке с последующими конверсионными операциями по брокерским счетам и переводом на счета в Казахстане, а не p2p (насколько я понял, Вы хотите использовать криптовалюту).

Если это так, криптовалюту использовать не рекомендую, посоветую все-таки через конвертацию валют на брокерском счете и переводе ее на счет в Казахстан, иначе, отвечать на такой запрос будет гораздо сложнее — у Вас будет отсутствовать «прозрачность» операций, а также, поскольку есть давно устоявшаяся позиция ЦБ РФ по этому поводу:

www.cbr.ru/press/pr/?file=27012014_1825052.htm

В ней говорится, что любая операция с криптовалютой — потенциальная вовлеченность в сомнительные операции. А это риск блокировки счета по 115-ФЗ с запросом.

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

     Добрый день. Все указанные операции являются с точки зрения валютного законодательства РФ законными, поскольку связаны с переводами между своими счетами и аккаунтами в эпс. Более того и получение оплат от  нерезидентов на счета в банках за пределами РФ и на эпс так же законны — Официальное разъяснение ЦБ 4-ОР от 29.06.2023

     Таким образом, в настоящее время возможно зачисление на иностранные электронные средства платежа, предоставленные резидентам, а также на зарубежные счета резидентов денежных средств, полученных от нерезидентов по любым основаниям, включая выручку по экспортным контрактам, возврат авансового платежа в рамках импортного контракта или возврат займа. 

      Зоны риска:

      — ФНС может отнести средства поступившие на счет используемый в рамках ИП РФ ( если на счет в РК получаете оплату от нерезидентов в рамках деятельности ИП РФ)как выручку от предпринимательской деятельности( все снимается пояснениями и выписками по транзакциям) ;

       -При указанной сумме переводов по PayPal необходимо представлять отчет о переводах электронных средств платежа. В случае нарушения — штрафы по п.1.1, 6( 6.1, 6.2, 6.3) ст.15.25 КоАП https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/

          — Если счет в РК используется в рамках ИП РФ — необходимо уведомлять о нем как ИП и подавать отчеты о движении средств по счету ежеквартально.

        Дополнительных вопросов в рамках движения средств по личным счетам и аккам в эпс не будет.

         Все остальные  моменты, а нюансов масса,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0

при этом вопросы могут возникнуть если с Вашего счета средства изначально уходят третьему лицу в рамках Р2Р. Здесь необходимо рассматривать как ситуации с тем какое валютное резидентство у данного лица, поскольку возможна ситуация с рисками в рамках незаконных валютных операций с ответственностью по п.1ст.15.25 КоАП — 20-40% от суммы операции.

Случаи когда вопросы к Вам банк обязан задать в соответствии с указаниями ЦБ отражены в Методичских рекомендациях БР  16-МР от 06.09.2021

0
0
0
0

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту.

Если оплаты пойдут с Вашего счета на карты третьего лица, это может вызвать вопросы в рамках 115-ФЗ, в случае  нарушения требований тех же методических рекомендаций 16-МР.

Т.к. прямого перевода итд нету, могу только через p2p.

Это не так. Вы можете перевести напрямую  рубли на рублевый счет в РК, с дальнейшей конвертацией в доллары 

1
0
1
0
Похожие вопросы
Все
Делюсь своей ситуацией которая произошла во время моей посадки
Делюсь своей ситуацией, которая произошла во время моей посадки на рейс. Я хотела бы предоставить все подробности этого инцидента, чтобы вы могли оценить его и, возможно, помочь мне в данном вопросе. В день вылета у нас было пять взрослых пассажиров и один ребенок, все, кроме мужчины, путешествовали в эконом-классе. Однако, из-за задержек на паспортном контроле и досмотре, вызванных, по-видимому, последствиями теракта в Крокусе, мы не смогли сесть на самолет, несмотря на то, что я прибыла в аэропорт вовремя. Я во время прохождения контроля, обратилась к сотруднику на паспортном контроле и спросила, достаточно ли у меня времени. Он некоторое время проверял информацию и затем сказал мне поторопиться. Во время прохождения к гейту я обратила внимание на информационный монитор и увидела, что посадка ещё идёт. Однако, когда я подошла к гейту, я обнаружила, что посадка уже завершена. Женщина, ответственная за посадку, сообщила мне о том, что я опоздала, хотя у меня было еще около четырех минут до окончания посадки. Я была в замешательстве, так как это была моя первая подобная ситуация. Понимая, что не смогу решить эту проблему с данной женщиной, я поспешила к другим стойкам авиакомпании Аэрофлот. В итоге мне предложили приобрести новый билет. К сожалению, я не сделала никаких фотографий или других доказательств происшедшего. Я думаю, что на информационном экране возле гейта должно было быть отображено время окончания посадки. Возможно, это можно было бы использовать в качестве доказательства. Однако я не сделала этого. Также хотелось бы отметить, что мужчина из бизнес-класса с приоритетной посадкой столкнулся с той же проблемой. Я не могу точно сказать, произошло это до или после моего случая. Также после меня подошли еще три женщины, которые, вероятно, пришли позже меня. Из-за одновременных задержек двух рейсов Москва-Алматы разных авиакомпаний и близости соответствующих гейтов эти пассажирки ошибочно оказались около неправильного гейта и им не разрешили посадку. Я осознаю сложность доказать свою точку зрения без фотографий или других доказательств. Возможно, камеры видеонаблюдения в аэропорту могут помочь. Мы, естественно, обменялись телефонами, пока дальше пытались как-то урегулировать этот вопрос. В итоге мы все, кроме мужчины из бизнес класса, улетели в этим же днём рейс изначально был утренний. Вот 2 женщины летели с транзитом из Санкт-Петербурга, поэтому у них не было выбора, кроме как купить билеты на ближайший рейс Аэрофлота. Собственно, тем же вечером в 10 вечера и улетели этим рейсом, а я улетела чуть позже, в час ночи тоже тем же. Что меня смутило? У меня рейс был в 01.10. Я приехала ночью, заранее прошла быстро все эти паспортные контроли и, сидя около гейта, было всего лишь 2 сообщения о посадке. В 00 там сколько-то началась посадка буквально сразу. Через 5 минут после открытия гейта начала посадки прошло в 00.35. Аудиосообщение о том, что посадка закончена, я слышала 1 по крайней мере. Автобус уехал точно также за 5 минут до конца по идее посадки. Мы потом с женщиной списывались, и по её словам, у них на 10 минут раньше автобус уехал до конца посадки. То есть я не знаю, как они отправляют авто, но у мужчины бизнес класса, у которого приоритетная посадка, должен быть вроде добор. Аэрофлот, объяснил, что раньше они добирали пассажиров, а теперь они этого не делают и не объявляют по именам и фамилиям. Теперь они этого не делают, хотя при нас другая авиакомпания объявляла по именам. Правда, не на посадку приглашала. В общем, на 5 минут раньше уехал автобус у меня и у них вечером на 10 минут. И ещё, так как я, например, была с ручной кладью, а все остальные люди были с багажом, фактическое время вылета рейса было задержано на 15 минут, потому что они снимали чемоданы. Если вы видите тут способ возмещения денег на билет или другого способа получения компенсации или решения вопроса, напишите об этом, пожалуйста.
, вопрос №4138527, Даша, г. Москва
Доверенности нотариуса
Рассматриваем договор дарения от мамы и брата, еще вопрос можно ли обойтись без нотариуса, прийти в мфц и
В настоящий момент у квартиры 3 собственника ( владеют мама и два сына в равных долях ). Нужно оформить квартиру на одного из сыновей , каким минимально затратным способом это можно сделать ? Рассматриваем договор дарения от мамы и брата , еще вопрос можно ли обойтись без нотариуса , прийти в мфц и сразу зарегистрировать два договора ( не хотим платить нотариусу , а просто за регистрацию права . Или есть еще какие -нибудь варианты
, вопрос №4138413, Ирина, г. Москва
Уголовное право
Он написал, что на мою карту будут приходить деньги, а я должна буду их отправлять на те реквизиты, которые он
В интернете на сайте АВИТО человек откликнулся на мое резюме и написал, что ему нужны помощники для выведения криптовалюты. Я находилась в отчаянном положении, очень были нужны деньги и я согласилась, хотя в этом вообще не разбираюсь. Он написал, что на мою карту будут приходить деньги, а я должна буду их отправлять на те реквизиты, которые он отправит, при этом уверил меня, что ничего криминального нет и что с ним некоторые люди уже работают 2 года. Я решила попробовать. Изначально суммы были обещаны небольшие совсем, но потом начали приходить суммы больше и у меня появились сомнения по этому поводу. Я написала, что мне происходящее очень не нравится и я больше не хочу работать, на что он ответил, что я должна доработать до 22:00 по мск, потому что переводы могут долго доходить. Я доработала до этого времени и заблокировала карту, за весь день прошла просто огромная сумма денег, около 700000 рублей. Тогда я поняла, что влипла и меня развели и использовали как дропа в мошеннических целях. Ко мне начали обращаться жертвы, которых он обманул и требовать возврат средств. По факту все транзакции были проведены через мою карту, поэтому все следы ведут на меня. Что делать в такой ситуации? Пожалуйста помогите. Я готова вернуть все средства жертвам, но не знаю как выйти с ними на связь.
, вопрос №4138215, Татьяна, г. Москва
486 ₽
Защита прав потребителей
Какие мои дальнейшие действие?
Добрый день! Ситуация с Вайлдберриз. Забираю посылку. В момент передачи посылки, сотрудник пвз нажимает оплату и моментально списываются деньги. Трогаю посылку, посылка пустая. Пришла только упаковка, а в упаковке пусто. Моментально сообщаю сотруднику, что внутри ничего нет. Сотрудник это подтверждает и оформляем возврат. В итоге приходит отказ по возврату, так как нарушений никаких якобы не выявлено. Пытаюсь разобраться с тех поддержкой почему. Просят предоставить видео и написать через личный кабинет продавцу. Забираю видео с ПВЗ, связываюсь с продавцом. Продавец говорит, что это не его проблемы, что это пвз потерял товар, требуйте с руководства WB этого пвз возврат денег. Прошло уже 5 дней, деньги не возвращают, товара нет. Есть чек, есть видео. И куча потраченных нервов уже. Какие мои дальнейшие действие?
, вопрос №4138051, Виталий, г. Санкт-Петербург
Уголовное право
А хотела вернуть, для возврата нужна была сумму, которую они должны были мне скинуть, и которую они списали
Здравствуйте. Хотела подзаработать. Но получилось так, что прежде чем получить деньги на карту, на карте должна быть такая сумма, чтоб они её списали для проверки карты, рабочай она или нет. По итогу списали, а не вернули. А хотела вернуть, для возврата нужна была сумму, которую они должны были мне скинуть, и которую они списали. В сумму это было порядка15700. Списали они 7500. Куда можно обратиться?
, вопрос №4136119, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 04.05.2024