8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту

Здравствуйте.

Я живу в России и у меня ИП. В позапрошлом году слетал в Казахстан и открыл счет в Каспи банке (карта). Карта очень помогает с оплатой онлайн и прочее.

И вот собираюсь посетить несколько стран, попутешествовать.

Хочу перевести 10 тысяч долларов на эту карту чтобы проблем с оплатой и прочим нигде не было.

Т.к. прямого перевода итд нету, могу только через p2p.

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту.

Все налоги итд исправно оплачиваются, есть все документы.

Может ли банк заблокировать мой счет за такие суммы, потребовать какие нибудь справки и прочее.

И как объяснить что деньги с PayPal хотя PayPal типо заблочен в России.

Что то может пойти не так?

Показать полностью
, Иосиф, г. Якутск
Александр Пономарев
Александр Пономарев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 7.6

Здравствуйте, Иосиф. Заблокировать карту/счет за подобные операции банк — может, согласно ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету,  а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.

На моей практике, Клиент столкнулся с подобной блокировкой по 115-ФЗ, которую мне удалось «отбить».

Однако, там было зачисление средств со счета Клиента в стороннем банке с последующими конверсионными операциями по брокерским счетам и переводом на счета в Казахстане, а не p2p (насколько я понял, Вы хотите использовать криптовалюту).

Если это так, криптовалюту использовать не рекомендую, посоветую все-таки через конвертацию валют на брокерском счете и переводе ее на счет в Казахстан, иначе, отвечать на такой запрос будет гораздо сложнее — у Вас будет отсутствовать «прозрачность» операций, а также, поскольку есть давно устоявшаяся позиция ЦБ РФ по этому поводу:

www.cbr.ru/press/pr/?file=27012014_1825052.htm

В ней говорится, что любая операция с криптовалютой — потенциальная вовлеченность в сомнительные операции. А это риск блокировки счета по 115-ФЗ с запросом.

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

     Добрый день. Все указанные операции являются с точки зрения валютного законодательства РФ законными, поскольку связаны с переводами между своими счетами и аккаунтами в эпс. Более того и получение оплат от  нерезидентов на счета в банках за пределами РФ и на эпс так же законны — Официальное разъяснение ЦБ 4-ОР от 29.06.2023

     Таким образом, в настоящее время возможно зачисление на иностранные электронные средства платежа, предоставленные резидентам, а также на зарубежные счета резидентов денежных средств, полученных от нерезидентов по любым основаниям, включая выручку по экспортным контрактам, возврат авансового платежа в рамках импортного контракта или возврат займа. 

      Зоны риска:

      — ФНС может отнести средства поступившие на счет используемый в рамках ИП РФ ( если на счет в РК получаете оплату от нерезидентов в рамках деятельности ИП РФ)как выручку от предпринимательской деятельности( все снимается пояснениями и выписками по транзакциям) ;

       -При указанной сумме переводов по PayPal необходимо представлять отчет о переводах электронных средств платежа. В случае нарушения — штрафы по п.1.1, 6( 6.1, 6.2, 6.3) ст.15.25 КоАП https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/

          — Если счет в РК используется в рамках ИП РФ — необходимо уведомлять о нем как ИП и подавать отчеты о движении средств по счету ежеквартально.

        Дополнительных вопросов в рамках движения средств по личным счетам и аккам в эпс не будет.

         Все остальные  моменты, а нюансов масса,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0

при этом вопросы могут возникнуть если с Вашего счета средства изначально уходят третьему лицу в рамках Р2Р. Здесь необходимо рассматривать как ситуации с тем какое валютное резидентство у данного лица, поскольку возможна ситуация с рисками в рамках незаконных валютных операций с ответственностью по п.1ст.15.25 КоАП — 20-40% от суммы операции.

Случаи когда вопросы к Вам банк обязан задать в соответствии с указаниями ЦБ отражены в Методичских рекомендациях БР  16-МР от 06.09.2021

0
0
0
0

Самый легкий способ это с карты тинькофф на p2p, оттуда на казахский PayPal и с PayPal уже на привязанную мою карту.

Если оплаты пойдут с Вашего счета на карты третьего лица, это может вызвать вопросы в рамках 115-ФЗ, в случае  нарушения требований тех же методических рекомендаций 16-МР.

Т.к. прямого перевода итд нету, могу только через p2p.

Это не так. Вы можете перевести напрямую  рубли на рублевый счет в РК, с дальнейшей конвертацией в доллары 

1
0
1
0
Похожие вопросы
Предпринимательское право
Хочу заниматься этим серьезно, и чтобы не было блокировки карт
Начал работать на p2p арбитраже. Через некоторое время заблокировали карту. Хочу заниматься этим серьезно, и чтобы не было блокировки карт. Как можно это легализовать? ООО поможет?
, вопрос №4154686, Григорий, г. Москва
Налоговое право
Вопрос могут ли ещё как то надовить на работодателя по поводу моего долга?
У меня есть задолженность по налогу ип. Я в декрете до 1.5 лет. Карты аристованы долг не снимают, так как это детские. Но сегодня позвонили с работы и сказали пришло письмо что у меня есть задолженность по налогом. На что сотрудник коллега объясняет что если не заплатит то отдадут пристовам. Хотя уже у пристов ов долг этот. Вопрос могут ли ещё как то надовить на работодателя по поводу моего долга? Работаю в больнице.
, вопрос №4154182, Олеся, г. Стерлитамак
Гражданское право
Осенью 2023 банк тинькофф бесплатно предложил мне кредитную карту, в приложении я предоставила общий доступ к
осенью 2023 банк тинькофф бесплатно предложил мне кредитную карту, в приложении я предоставила общий доступ к ней моему на тот момент молодому человеку и через несколько месяцев он без спроса купил с нее айфон с рук, тем самым нарушив лимит и беспроцентный период, из за этого пошли штрафы. после этого он внес ежемесячный платеж 2 раза и после расставания платить отказывается, а на кредитной карте на данный момент -102000
, вопрос №4153529, Майя, г. Иркутск
Защита прав потребителей
Его забрали обратно в ремонт и через 3 дня сообщили, что в пылесосе сгорел мотор и новый ремонт за мой
Перестал работать пылесос. Я его отвёз в ремонт, там мне сказали, что нужно провести операции по восстановлению мотора и термостата, за это с меня взяли 6200 руб. и дали гарантии на работу. После того как я его забрал и привёз домой, была попытка провети уборку используя этот пылесос, однако после включения, корпус пылесоса начал сильно греться, я отвёз его обратно в мастерскую. Его забрали обратно в ремонт и через 3 дня сообщили, что в пылесосе сгорел мотор и новый ремонт за мой счёт.Какие мои действия если я уже заплатил за ремонт мотора и у меня есть гарантия на этот ремонт 6 месяцев.
, вопрос №4153019, Олег, г. Иркутск
Хищения
И может быть заранее что-то нужно сделать не дожидаясь их ответа о результатах проверки?
Добрый день! 24.05.2024 у меня украли телефон и получили доступ к личным данным: сим-карте, кабинету гос услуг, электронной почте, банковским приложениям. Воспользовались этим, мошенники оформили на моё имя Займы в нескольких микрофинансовых организациях, кредит в Яндек Банке, и кредитную карту в Тинькофф. Также с моей личной банковской карты Альфа-Банка, вывели 50.000,00 руб. 25.05.2024 по факту кражи телефона, личных данных и кражи денежных средств с карты, написал заявление в полицию. Этой же датой написал Заявление в полицию по факту взлома моего личного кабинета на сайте Гос услуг. И 30.05.2024 после проверки кредитной истории в БКИ, написал заявление по факту оформления мошенниками кредитов на моё имя. Также, были написаны обращения в Яндекс Банк, Тинькофф, и все микрофинансовые организации о факте кражи телефона, завладения личными данными и о том что я обращался в полицию с заявлением по этим вопросам. Прикрепил к электронным письмам талоны уведомления из ОМВД. Сейчас от двух микрофинансовых организаций я получил ответ, что они в ходе проведения проверки, усмотрели мошеннические действия третьих лиц, и списали с меня финансовые обязательства, а личные данные заблокировали, а также они отправили заявки в БКИ для корректировки кредитной истории. Но основной вопрос, это Тинькофф и Яндекс Банк, там все ещё проходит проверка на данный момент. И в этих банках, в основном в Яндексе, как раз, на мне висят основные финансовые обязательства в совокупности более 418.000,00 рублей.И какой ответ они дадут мне после проверки не известно! А в личном кабинете Яндекс Банка, уже указана дата и сумма платежа по кредиту. Подскажите, пожалуйста, как мне дальше действовать в этой ситуации, если указанные банки будут считать меня финансово обязанным перед ними после проверки? А также, я не хочу платить ежемесячный платёж по кредиту который не брал, чем это грозит? И может быть заранее что-то нужно сделать не дожидаясь их ответа о результатах проверки? Буду очень признателен за консультацию.  Спасибо!
, вопрос №4152939, Константин Михайлович, г. Воронеж
Дата обновления страницы 04.05.2024