8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
600 ₽
Вопрос решен

• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по списанию денежных средств в пользу 3-х лиц, в т.ч

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить уточнения по некоторым банковским операциям и документы, которые подтвердят происхождение средств. До 02.05.2023 пришлите в ответ на это письмо:

• Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы.

• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф за последние 3 месяца.

• Документы, обосновывающие поступления денег от SBOL, а также через Систему быстрых платежей (СБП).

• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по списанию денежных средств в пользу 3-х лиц, в т.ч. в отношении Смутин Максим Александрович, Русаев Дмитрий Владимирович, Мухаммедов Овез, Харитонова Виктория Александровна, Шестаев Николай Михайлович.

Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Показать полностью
Уточнение от клиента
Вопрос — какие переводы и поступления денежных средств (на каких основаниях ) не облагается налогами и не являются комм. деятельностью
, Максим, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день.

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой и связанных с предпринимательством С точки зрения банка это  нарушение законов.

Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Евгений Каргапольцев
Евгений Каргапольцев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.3
Эксперт

Максим, добрый день.

Полагаю, Вам следет в первую очередь исходить, не из вопроса о налогах

Вопрос — какие переводы и поступления денежных средств (на каких основаниях ) не облагается налогами и не являются комм. деятельностью

Понятия коммерческой деятельности в законодательстве нет. Насколько я понимаю, запрос Вам поступил по операциям по счету физического лица. В соответствии со ст.2 ГК РФ

предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Главным признаком предпринимательства является направленность действий гражданина на систематическое получение прибыли. 

Вообще, чтобы составлять ответ на полученный Вами запрос, следует исходить столько не от самого запроса (они в общем-то однотипны), а от фактических обстоятельств, в частности того, что конкретно видит банк касаемо операций по счету и того, что может быть предоставлено Вами и что может быть установлено еще.  Общий перечень доходов физ.лица, не подлежащих налогообложению по именован, как указал уже коллега, в ст.217 НК РФ. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Семейное право
Кому пренадлежат эти денежные средства если мне сейчас больше 18 лет и я живу отдельно
Здравствуйте. Мне 27 лет. Живу отдельно от матери. Тут мать узнала что отец начал выплачивать долг по алиментам. Вопрос. Кому пренадлежат эти денежные средства если мне сейчас больше 18 лет и я живу отдельно. Эти денежные средства присвоенны матерью которая никак не участвует в моёй жизни.
, вопрос №4140220, Анастасия, г. Москва
Гражданство
Как мне вернуть денежные средства
Я обратилась в юридическую коллегию за консультацией по разделу счетов. В квартире и частном доме где я являюсь собственником 1/4 доли, юрист предложил свои услуги , я оплатила , составили договор, договорились с юристом о встречи но он оказался очень занят , документы он передал через другого юриста. В документах при чтение я обнаружила грубые ошибки т.е. перепутанные имена ответчика , адреса неверные указаны, не документов на право собственности. Я потребовала возврата денег на что мне в грубой форме ответили что б я шла домой. Как мне вернуть денежные средства .
, вопрос №4139810, Зинаида Федоровна Трофимова, г. Москва
Уголовное право
Произошла следующая ситуация: в ноябре 2021 года человек А добровольно перевел денежные средства в размере 750000р человеку Б на банковскую карту
Здравствуйте! Произошла следующая ситуация: в ноябре 2021 года человек А добровольно перевел денежные средства в размере 750000р человеку Б на банковскую карту. Спустя два с половиной года Человек А требует вернуть все денежные средства, но человек Б отказывается это делать. Поступает угроза от человека А, что будет написано заявление о мошенничестве. Расписок, договоров в письменном виде не было. Грозит ли что-то человеку Б?
, вопрос №4139586, анастасия, г. Иркутск
Защита прав потребителей
Могу ли я получить возврат денежных средств, если бумажного договора на руках нет
здравствуйте, приобрела абонемент в студию растяжки в рассрочку, но мне не дали никакой договор. Занятия не понравились и я хотела бы вернуть деньги. У меня есть доступ в личный кабинет, где указан номер абонемента и количество оставшихся тренировок. Могу ли я получить возврат денежных средств, если бумажного договора на руках нет
, вопрос №4139398, Агата, г. Москва
Семейное право
Пришло ошибочное зачисление денежных средств от банка на мою карту
Пришло ошибочное зачисление денежных средств от банка на мою карту. Половины суммы уже нет. Что будет мне в таком случае?
, вопрос №4139102, Татьяна, г. Иркутск
Дата обновления страницы 27.04.2023