8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Как избежать наказания кредитному специалисту за махинации с обналичиванием товарного кредита?

Здравствуйте! Я работаю кредитным специалистом в банке. Сижу на торговой точке. Пришёл клиент, сказал, что осень нужны деньги. Так, как денежный кредит ему могли отказать, был вариант оформить через товарный кредит( т.е. оформить в кредит бытовую технику на сумму, которую желал клиент, сумма 1 млн.тенге. ) ему одобрили, и мы ( с магазином) обналичили ему этот кредит, т.е. вместо бытовой техники отдали ему деньги, а саму технику продали другим клиентам. Но по договору, он платит за товарный кредит. Прошёл где то месяц, и мне звонит его мать, с угрозами, что подаст на меня в суд, якобы я воспользовался случаем, и решил тем самым заработать на клиенте деньги. Естественно на руки клиенту выдался не 1 млн, а 750 тыс, остальные 250 это наши проценты, я и те, кто мне помогал. Клиент дал своё согласие, его никто не заставлял. Но вот так подучилось, что его мать теперь приходит ко мне на работу с угрозами, и записывает на диктофон все, что я говорю. Вопрос такой: как быть в данной ситуации? Как мягче избежать наказание? И что вообще может сделать суд?

Спасибо.

Показать полностью
, Алексей, д. Алма-Ата
Владимир Мурашко
Владимир Мурашко
Юрист, г. Краснодар

Здравствуйте, Алексей!

Вы спрашиваете:

Как избежать наказания кредитному специалисту за махинации с обналичиванием товарного кредита?

Я не знаю, как подобные проблемы решаются по законам Казахстана, но по законам Российской Федерации Вы превысили свои полномочия — вместо товарного кредита выдали потребительский кредит. Суд по отношению к Вам, скорее всего, ничего не сделает. Непонятно, с каким требованием мать должника обратится в суд, а вот руководство вашего банка может привлечь Вас к дисциплинарной ответственности. Всё зависит от норм права Казахстана и внутриведомственных актов банка. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Кредитование
Имели ли они право, вообщее выдавать ему кредит?
Как быть? Муж алкоголик, неработая, и имея плохую кредитную историю, в тайне от меня взял кредит. Узнала я об этом только, когда на него подали в суд банки, и приставы наложили арест на имущество и арестовали единственное жилье. Как добиться снятия ареста. Можно ли предьявить притензию Сбербанку? Так как на момент подписания договора, он неработал, состоял на учете в наркологии. Имели ли они право, вообщее выдавать ему кредит?
, вопрос №4147117, Яна, г. Москва
Семейное право
Хотим приобрести жилье, но к сожалению, что у меня, что у мужа, плохая кредитная история, и есть задолженности на Госуслугах
Здравствуйте, у нас есть маткапитал, 630т.р. Хотим приобрести жилье, но к сожалению, что у меня, что у мужа, плохая кредитная история, и есть задолженности на Госуслугах. Мы думали, оформить как-нибудь ипотеку с нашим маткапиталом на мою маму, чтобы ипотеку и квартиру она оформила на себя. Нам риелторы сказали, что так можно, только в том случае, если я пойду как соцзаёмщик, но и тут нам не повезло, так как у меня плохая кредитная история. Я хотела бы узнать, можно ли как нибудь вывести деньги с маткапитала на руки, или какие еще есть выходы из данной ситуации? Буду, очень благодарна
, вопрос №4146990, Камила, г. Москва
Семейное право
Добрый день.В 2019 году был вынесен судебный приказ по кредитному договору.Судебные приставы заблокировали
Добрый день.В 2019 году был вынесен судебный приказ по кредитному договору.Судебные приставы заблокировали карты и снимали денежные средства в счет долга.Когда на работу прешли 2 исполнительных листа с одинаковыми суммами долга я узнала ,что в 2020году опять вынесли судебный приказ на туже сумму долга .Законно ли это,что на один кредитный договор 2 исполнительных листа.
, вопрос №4146731, Светлана, г. Сочи
386 ₽
Вопрос решен
Побои
Правильно ли назначено Комкову наказание?
Пятнадцатилетний Комков за разбойное нападение с применением ножа осужден к лишению свободы сроком на 6 лет условно с испытательным сроком 3 года. Через 1 год и 3 месяца Комков из хулиганских побуждений убил 17-тилетнего Серова, за что ему назначено наказание в виде лишения свободы на срок 10 лет, к которому частично присоединена неотбытая часть наказания по предыдущему приговору. Окончательное наказание по совокупности приговоров, назначенное Комкову, - лишение свободы на срок 13 лет. Правильно ли назначено Комкову наказание? Какими правилами следует руководствоваться при определении окончательного наказания в данном случае? Шестнадцатилетний Фомин путем взлома двери проник в квартиру Жукова и похитил видеоплейер стоимостью 4800 руб., за что ему было назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года условно с испытательным сроком 3 года. Суд обязал осужденного продолжать обучение в профессионально-техническом училище, не менять без согласия уголовно исполнительной инспекции место жительства, уведомлять эти органы об изменении места учебы или работы, не выезжать без уведомления этих органов с постоянного места жительства. Через 6 месяцев после вынесения приговора уголовно-исполнительная инспекция внесла в суд представление об отмене условного осуждения и исполнения наказания, назначенного по приговору, в связи с тем, что Фомин уклонялся от исполнения возложенных на него судом обязанностей. Это представление судом было удовлетворено. В представлении прокурора был поставлен вопрос об отмене данного определения суда, поскольку при провозглашении приговора суд не разъяснил осужденному и его законному представителю существо условного осуждения и правовые последствия невыполнения возложенных на него обязанностей. Проанализируйте и оцените доводы прокурора.
, вопрос №4146680, Иван, г. Курск
Все
Получение кредита
Здравствуйте,предлагают оформить кредит с плохой кредитной историей через своих посредников,схема такая,по ссылке заполняется анкета для получения карты,получить карту в банке,через несколько дней деньги приходят либо на карту,либо можно получить на руки,после получения денежных средств,переводится10% от полученной суммы,стоит ли рисковать?
, вопрос №4145653, Юлия, г. Ростов-на-Дону
Дата обновления страницы 17.02.2018