115-фз

Добрый день! Мы являемся ООО. Обслуживаемся в банке, предположим, "ИКС". К нам пришел запрос от банка "ИКС" о предоставлении сведений на основании ст. 115-ФЗ. Перечень большой и подробный, и мы засомневались, а имеет ли право Банк запрашивать именно такие сведения? Может что-то лишнее и мы можем мотивированно отказаться от исполнения запроса ИЛИ каких-то пунктов из запроса? Если что-то можем не предоставлять, то чем аргументировать? Скан запроса во вложении. Заранее извиняюсь за качество, запрос пришел по факсу и не очень хорошего качества.

Принял со своего биржевого счета на Сбербанк немалые средства для расчета с инвесторами, давшими ранее деньги в долг. Заказал сберегательные сертификаты и рассчитался по обязательствам ими. Сбербанк, не запросив никаких документов кроме заполнения анкеты экономического смысла операции, заблокировал возможность пользоваться средствами и СбербанкОнлаин-ом. Т.е. я попал в стоп-листы банка по 115-ФЗ. Конечно ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Но интересен другой вопрос - банк не спросил ни договоров, ни провел рааследования, на дополнительные заявления ответ один: "Мы имеем право по 115-ФЗ, рекомендуем вам закрыть счет, дальнейших разъяснений не будет". Возможно в суде пригодятся ссылки на международные правовые акты и иные документы, позволяющие гражданину обелить себя перед банком. Вопрос, есть ли смысл судиться, потому что ГК на моей стороне, логика тоже, и финансированием терроризма я не занимался. Прошу ответов по практике и логике дела. Спасибо.

Добрый день! От банка пришло требование заполнить анкету: "ОАО Коммерческий банк "Акцепт " в целях обновления информации, находящейся в юридическом деле клиента, в соответствии с требования действующего законодательства РФ по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, направляет Вам для заполнения Анкету, необходимую для предоставления в банк. Обращаем ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средставами информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В соответствии с законодательством РФ отказ клиента или неполное предоставление необходимых сведений является основанием для отказа в проведении операции" В анкете идет сбор таких данных, как суммы планируемых операций по счету, сведения о финансовом положении (прибыли), список основных контрагентов. Скажите, пожалуйста, является ли законным сбор подобной информации? И действительно ли я обязан предоставлять банку данную информацию? Заранее благодарю!

ИП Иванов переводит физическому лицу Петрову деньги платежкой через банк. Затем Петров переводит деньги через интернет-банк другим физ.лицам. Должен ли при этом кто-либо уплачивать ндфл? Что нужно сделать чтобы не уплачивать ндфл? Банк Петрова в соответствии с ФЗ №115 просит предоставить документы на основании которых делаются переводы от ИП Иванова физ.лицу Петрову и основания для перевода средств между Петровым и другими физ лицами, с приложением подтверждающих документов. Какие документы можно предоставить в банк?