Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️

Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Категории

386 ₽

Вопрос решен

Я как ФЛ получил письмо от банка: В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

я как ФЛ получил письмо от банка:

В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 11.08.2022 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций

необходимо помочь с подготовкой документов и ответом банку

04 августа 2022, 08:58, Дмитрий, г. Ростов-на-Дону

Екатерина Киреева

Юрист, г. Энгельс

Здравствуйте.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки обязаны отслеживать операции по счёту и обращаться к юридическим и физическим лицам за разъяснениями, если у них возникли вопросы. Это возможно, если какие-либо операции кажутся сомнительными. Например, наблюдаются регулярные переводы крупных сумм денег с карты на счет, со счета на карту; разовый перевод довольно крупной суммы денег; получение или возврат займа и пр.

Вы должны дать пояснение и предоставить подтверждающие документы. Это может быть справка о доходах, договор дарения, выписка из банка, откуда пришли средства и т.д. Примерный образец пояснений во вложенном файле.

04 августа 2022, 09:15

Евгений Каргапольцев

Юрист, г. Екатеринбург

рейтинг 9.3

Эксперт

Здравствуйте, Дмитрий.

Подобные запросы банки направляют клиентам, если

в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Это из п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Как правило, основаниями таких подозрений являются предыдущие операции по счету. Для подготовки ответа требуется сам запрос банка, выписка по счету банка, обсуждение Вашей деятельности, понимание того, давались ли Вами уже какие-либо пояснения, и если да, то какие. Все указанное возможно в формате индивидуальной услуги в чате.

04 августа 2022, 09:15

Евгений Каргапольцев

Юрист, г. Екатеринбург

рейтинг 9.3

Эксперт

Отдельно отмечу, что использование шаблонов, скачанных из открытого доступа в сети, без анализа ситуации в целом- это работа «вслепую», т.е. прямой путь к нерешению вопроса по существу, а возможно и к расторжению договора банковского счета по инициативе банка в одностороннем порядке. (см. п.5.2 ст.7 закона).

И да, вопросы налогов к запросу могут вообще не иметь никакого отношения (учитывая, что Вы разместили вопрос в категории «налоговое право»).

04 августа 2022, 09:20

Павел Попов

Юрист, г. Новосибирск

Здравствуйте, Дмитрий!

Требования банка законны.

Вам следует дать пояснения банку о переводе денег и происхождении ваших доходов.

Предоставить документы, справки о доходах, их происхождении (доходов).

Правовое основание вашего вопроса — Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статья 7. «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

Подробнее, можете посмотреть тут:

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

С уважением.

04 августа 2022, 10:54

Похожие вопросы

1100 ₽

Вопрос решен

Военное право

"е" Федерального закона № 53-ФЗ и Ст

Я военнослужащий контрактной службы Подскажите пожалуйста, распространяются ли на курсантов-контрактников высших военных учебных заведений Ст. 37, ч. 1, п. "е" Федерального закона № 53-ФЗ и Ст. 11, ч. 1 Федерального закона № 76-ФЗ. Иная формулировка моего вопроса - что определяет режим труда и отдыха курсанта военного ВУЗа на контракте? Поясните пожалуйста ст. 244 Устава внутренней службы ВС РФ, курсант на контракте может находиться вне расположения до 24ч с разрешения командира или по своей воле?

08 июня, 15:53, вопрос №4147811, Иван, г. Москва

4 ответа

Уголовное право

"г." Части 3, ст 86 УК РФ до 2013 года и есть ли к этому ФЗ пояснительная записка Третий вопрос: Есть ли решения КС по статьям 86, 15, 95 УК РФ Заранее благодарен

Добрый день! Нужна пояснительная записка Гос Думы к ФЗ-162 от 08.12.2003г. и второй вопрос Какой ФЗ регламентировал пункт. "г." Части 3, ст 86 УК РФ до 2013 года и есть ли к этому ФЗ пояснительная записка Третий вопрос: Есть ли решения КС по статьям 86, 15, 95 УК РФ Заранее благодарен

07 июня, 16:57, вопрос №4146902, Елена Марина, г. Москва

1 ответ

600 ₽

Вопрос решен

Защита прав потребителей

Есть ли шансы в суде при таком "ловком" договоре?

Здравствуйте! У меня произошла следующая ситуация: когда-то мною был перенесен номер мобильного телефона к оператору Билайн, соответственно, был заключен договор на оказание услуг. Некоторое время я не пользовался номером, в следствии чего Билайн расторг договор в одностороннем порядке, а номер забрал себе. Федеральный Закон "О связи" в ст.44 п.3 закреплено, что оператор должен уведомить абонента в письменной форме и только спустя 6 месяцев с момента получения абонентом такого уведомления, он может расторгнуть договор. Физическое письмо от "Билайн" я не получал, обратился в РКН, где мне ответили, что,мол, в мой адрес были направлены СМС-сообщения,разбирайтесь в суде, если хотите. В договоре на сайте "Билайн" указано следующее (см. картинку). Вопрос: могут ли условия договора воздействовать на интерпретацию "письменная форма" из федерального закона, делая ей не такой уж и письменной. Есть ли шансы в суде при таком "ловком" договоре? И есть ли смысл составлять обращение профильным депутатам, например Александру Хинштейну или Антону Горелкину? Заранее спасибо, Никита.

07 июня, 15:34, вопрос №4143989, Никита, г. Санкт-Петербург

1 ответ

Предпринимательское право

Какие действия для их выполнения придеться соблюдсть?

Здравствуйте! Я являюсь единственным учредителем ликвидированной компании, которая была ликвидирована по решению налоговой. 03.06.24 я подала в банк заявление на закрытте последнего счета и указала реквизиты другого счета (своего ИП) для перевода остатка. 06.06 меня известили, что при закрытии счета возникли проблемы и заявка отклонена. Я позвонила в банк, где мне сказали, что договор расторгнут в одностороннем порядке, а средства отправлены на корр, счет банка, откуда мне их нужно забрать наличными , написав заявление в свободной форме. На счете были ограничения по 115 фз и Вопрос такой: могут ли быть применены меры после закрытия счета и прекращения отношений с банков попыток требования дополнительных документов, в т. ч. по решению суда для получения мной как учредителем денежных средств? Какие это могут быть требования? Какие действия для их выполнения придеться соблюдсть? А также правомерно ли со стороны банка отказывать в обоюдном закрытии счета и закрывать его в одностороннем порядке уже после подачи заявления на закрытия счета в банк (хотя и с учетом всех блокировок и того, что компания ликвидирована? )

07 июня, 13:47, вопрос №4146735, Елена, г. Сочи

1 ответ

486 ₽

Семейное право

Если деньги с этого вклада будут потрачены на приобретение, в этом же банке, на инвестиционный полис страхования, который по закону не участвует в разделе имущества

Добрый день! Имеется вклад в банке, открытый в браке. Если деньги с этого вклада будут потрачены на приобретение, в этом же банке, на инвестиционный полис страхования, который по закону не участвует в разделе имущества. Может ли суд, при разделе имущества, обязать меня выплатить половину стоимости данного полиса

06 июня, 10:20, вопрос №4145183, Алексей, г. Сочи

7 ответов