8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
400 ₽
Вопрос решен

Можно ли со своего р/с покупать товары для личного пользования

Здравствуйте. Помогите разобраться,пожалуйста. Я ИП начинающий (интернет-магазин автозапчастей). Есть р/с. Все как положено. Подключен интернет-эквайринг банка.

Вопрос: Если клиенты оформляют заказ через мой магазин,тут ясен процесс и как в отчетности отобразить. А если я путем самоинкассации вношу деньги на свой р/с и заказываю у своих же поставщиков запчасти для личного пользования,не на продажу,это законно? ККТ не использую, т к интернет-магазин, и необходимости нет, т е за наличные я никому продавать не могу и не собираюсь.

Уточнение от клиента

Использую УСН "Доходы". И деньги на р/с вношу через терминалы "самоинкассации"

Уточнение от клиента

Спасибо всем огромное за разъяснения.

Осталось неясно одно: т е я через терминал могу по прежнему могу вносить деньги,только в назначении или комментарии к платежу указывать,что это личные средства ИП.Тем самым доходом они считаться не будут,так?

, Юлия, г. Ярцево
Тимур Унароков
Тимур Унароков
Юрист, г. Москва
Эксперт

Здравствуйте, Юлия!

Вопрос: Если клиенты оформляют заказ через мой магазин, тут ясен процесс и как в отчетности отобразить. А если я путем самоинкассации вношу деньги на свой р/с и заказываю у своих же поставщиков запчасти для личного пользования, не на продажу, это законно?

Да, это законно. Денежные средства на вашем расчетном счете — это ваши собственные средства. Вы можете тратить их как для личных целей, так и для целей использования в предпринимательской деятельности.

Только если вы учитываете расходы (например, применяете УСН 15%), то нужно вести учет тех средств, которые вы потратили на личные цели, так как их нельзя учесть в составе расходов при расчете налога.

1
0
1
0

Сам взнос ваших средств на расчетный счет не будет являться доходом и, конечно же, не учитывается при налогообложении.

0
0
0
0
Использую УСН «Доходы».
Юлия

При такой системе ваши расходы вообще не отслеживаются и нет необходимости вести какой-либо раздельный учет. Можете смело тратить денежные средства с расчетного счета на собственные личные нужды.

0
0
0
0
Михаил Григорьев
Михаил Григорьев
Юрист, г. Санкт-Петербург

Уважаемая Юлия! Здравствуйте! Так, какая у Вас система или режим налогообложения?

И второе: лучше так не делать, так как это просто вызовет лишние споры с налоговыми органами.

0
0
0
0

Уважаемая Юлия! В дополнение к мнениям уважаемых и профессиональных коллег, да и к Вашим уточнениям:

если «доходы» — хорошо, значит в расходы Вы ничего не принимаете (см. ст.346.12 — 346.18 НК РФ).

Но в любом случае Вы обязаны вести КУДИР (отражаете только доходы).

Если Вы само инкасируете денежные средства от продажи товаров (выполнении работ/оказании услуг), а потом их расходуете в личных нуждах — Ваше право, только такие средства учитываются при определении налогооблагаемой базы и расчета налога (6%).

А если Вы же своим личные деньги вносите на р/с, а потом их же и расходуете в личных целях — смысл? Такое не стоит делать.

0
0
0
0

Уважаемая Юлия! Да, можете и указываете: личные средства. Но опять же, зачем тогда вносить на р/с? Тогда уж на личную банковскую карту. В противном случае спора с налоговыми органами не избежать, хотя бы из предназначения расчетных счетов.

0
0
0
0
Олег Рябинин
Олег Рябинин
Юрист, г. Сыктывкар
Эксперт

Здравствуйте, Юлия!

Если Вы данные доходы не отразите, как доходы от предпринимательской деятельности, то Вас в этом, в первую очередь, уличит налоговая со всеми вытекающими последствиями (поскольку счет у Вас расчетный, то и все операции по счету, это операции ИП).

А как Вы оформляете внос на р/счет? (многое от этого зависит)

С Уважением, Олег Рябинин.

0
0
0
0

В дополнение к тому, что сказали коллеги, еще приведу выдержку из свежего письма Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 19 апреля 2016 г. N 03-11-11/24221( http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71302802/ ):

Таким образом,вносимые индивидуальным предпринимателем в кассу личные денежные средства не признаются доходом индивидуального предпринимателя и суммы указанных средств налогами, в том числе в рамках упрощенной системы налогообложения, не облагаются.

Главное, как уже отметили коллеги, правильно указать назначение платежа, например: «Пополнение оборотных средств ИП (ФИО), личными средствами"

0
0
0
0
Осталось неясно одно: т е я через терминал могу по прежнему могу вносить деньги, только в назначении или комментарии к платежу указывать, что это личные средства ИП.Тем самым доходом они считаться не будут, так?
Юлия

Да, все верно.

0
0
0
0
Максим Крохалев
Максим Крохалев
Юрист, г. Пермь
Эксперт

Юлия, здравствуйте. Поясните пожалуйста какая у вас система налогообложения? Вы, как ИП можете распоряжаться своимои денежными средствами сразу после их поступления, главное вовремя платить налоги. Т.е. вы можете платить со своего р/с на личные нужды используя для этого поступления от покупателей, вносить на него свои деньги необходимости нет. Главное, не отражайте в расходах те запчасти которые вы купили для себя.

0
0
0
0
Использую УСН «Доходы».
Юлия

В этом случае у вас будут проверяться только доходы, вам лучше вообще не вносить ничего на р/с, чтобы не объяснять налоговой что это за операция, хотя если денег нет, а нужно потратить, то можно и внести, только в КУДИР эту операцию не отражайте, а в случае налоговой проверки дадите пояснения, что это не доход, а внесение личных средств. Если же деньги на счете есть, то расходуйте их смело, довносить ничего не надо.

0
0
0
0
Осталось неясно одно: т е я через терминал могу по прежнему могу вносить деньги, только в назначении или комментарии к платежу указывать, что это личные средства ИП.Тем самым доходом они считаться не будут, так?
Юлия

Да, все верно. Никаких проблем быть не должно.

0
0
0
0
Максим Лобанов
Максим Лобанов
Юрист, г. Москва

Добрый день, уважаемая Юлия!

Все денежные средства поступившие на счет ИП являются его собственностью и могут использоваться в личных нуждах.

Доходы получены от предпринимательской деятельности и с этих доходов уплачены соответствующие налоги, то оставшаяся после налогообложения сумма не подлежит обложению НДФЛ и может расходоваться индивидуальным предпринимателем по его усмотрению.

Соответственно если Вы пополняете оборотные средства личными денежными средствами и используете их для личных нужд, это не запрещено и не облагается налогом, но для этого лучше издать приказ в соответствии с которым Вы пополняете оборотные средства, соответственно в доход и расход данные суммы Вы списывать не должны а в назначении платежа при пополнении расчетного счета укажите «пополнение оборотных средств» (письма Минфина России от 03.02.2009 N 03-11-09/35, от 25.11.2008 N 03-04-05-01/441, письма УФНС России по г. Москве от 28.05.2009 N 20-14/2/054094, от 11.07.2007 N 18-12/3/065861@).

С Уважением бизнес-юрист Максим Лобанов.

0
0
0
0

Юлия, если денежных средств на расчетном счету будет хватать для заказа запчастей в личных целях, можете заказывать и нигде это отображать нет необходимости.

Если денежных средств на расчетном счете не хватает, издайте приказ о пополнении оборотных средств личными денежными средствами, при зачислении в назначении платежа так и укажите «пополнение оборотных средств личными денежными средствами» и можете оплачивать данными денежными средствами товар для личных нужд.

Это не будет являться доходом, уплачивать с них налог нет необходимости в КУДиР тоже отражать нет необходимости, в случае вопросов со стороны налоговой покажете приказ и квитанцию.

0
0
0
0
т е я через терминал могу по прежнему могу вносить деньги, только в назначении или комментарии к платежу указывать, что это личные средства ИП.Тем самым доходом они считаться не будут, так?
Юлия

Да все верно Юлия, указываете в назначении платежа что это личные средства и сохраняете квитанции.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Усыновление, опека и попечительство
Можно ли продавать ребёнку 11 лет свои поделки которые он сделал своими руками
Можно ли продавать ребёнку 11 лет свои поделки которые он сделал своими руками
, вопрос №4136728, Лера, г. Москва
386 ₽
Предпринимательское право
Итого вопрос - 1 можно ли повторно открыть физ лицу признанному банкротом ИП с ОКВЭД 85.41.9, 85.42.9 2 можно ли физ лицу признанному банкротом открыть ООО и войти в состав учредителей
Добрый день. 22.08.2018г. было открыто ИП по патенту с ОКВЭД 85.41.9, 85.42.9. Далее 12.08.2022г. снялись с учета и закрыли ИП. 27 сентября 2023г. физ лицо признается банкротом. Итого вопрос - 1) можно ли повторно открыть физ лицу признанному банкротом ИП с ОКВЭД 85.41.9, 85.42.9 2) можно ли физ лицу признанному банкротом открыть ООО и войти в состав учредителей.
, вопрос №4136149, Анастасия, г. Сочи
Недвижимость
Можно ли это как то оспорить в суде?
Мной была куплена квартира в аварийном доме, спустя несколько месяцев в мае 2021г я подарила квартиру своему несовершеннолетнему сыну, сейчас идет расселение, администрация предложила за эту квартиру выкупную цену по цене в договоре купли-продажи. Объясняя это тем что ни рыночная стоимость выкупная ни квартира ребенку не положено. Действительно ли так можно лишить ребенка жилья, с момента покупки квартиры прошло 4 года, на ту сумму уже не возможно купить жильё. Можно ли это как то оспорить в суде?
, вопрос №4135473, Нонна, г. Юрга
1400 ₽
Гражданское право
Считается ли это диверсией или можно ли отнести к преступным действия неустановленных лиц?
1. ВВОДНЫЕ: В Договоре: 5. Ответственность сторон 5.1. Стороны согласовали что за неисполнение либо ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств виновная сторона несет ответственность, предусмотренную настоящим договором, Регламентом возмездного оказания курьерских услуг и положениями действующего законодательства Российской Федерации, а именно положениями статьи 15 (в части причиненного реального ущерба) и статьи 400 Гражданского кодекса РФ. В приложенном регламенте указано: 6.5. Исполнитель не возмещает упущенную выгоду, любые иные косвенные убытки Клиента. ГК РФ Статья 15. Возмещение убытков 1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы. Вопрос 1: Для нас данная логистическая компания является основной и заказы оформляются на регулярной основе, те есть данные о среднем кол-ве и сумме заказов. По техническим причинам со стороны логистической компании заявки на доставку не могли быть оформлены и часть заказов было потеряно, те это наша упущенная выгода. Имеем ли мы право как юридическое лицо на компенсацию упущенной выгоды, ссылаясь на ГК РФ, несмотря на противоречащую формулировку в договоре с контрагентом? 2. ВВОДНЫЕ: В договоре указано: 5.7. Стороны освобождаются от ответственности по обязательствам, принятым на себя по Договору, если невыполнение явилось следствием действия непредвиденных обстоятельств (в т.ч. форс-мажора). И 1.4. Порядок оказания Исполнителем Клиенту услуг, а также порядок взаимоотношений Сторон, при исполнении настоящего Договора, установлены в Регламенте оказания курьерских услуг, который является неотъемлемой частью Договора. В приложенном регламенте указано: 6.12. Исполнитель не несет ответственность за какой-либо ущерб, убытки, либо просрочку исполнения принятых на себя по Договору и настоящему Регламенту обязательств, если они вызваны независящими от Исполнителя обстоятельствами. Указанные обстоятельства, помимо прочего, включают: … • форс-мажорные обстоятельства, а именно: военные действия, падение воздушного судна, автокатастрофа, эмбарго, эпидемия, пандемия, мятеж или массовые беспорядки, забастовки и т.п. … Согласно "Положение о порядке свидетельствования Торгово-промышленной палатой Российской Федерации обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор)" (приложение к постановлению Правления ТПП РФ от 23.12.2015 N 173-14) (ред. от 30.03.2023): …В частности, к таким обстоятельствам относятся: стихийные бедствия (землетрясение, наводнение, ураган), пожар, массовые заболевания (эпидемии), забастовки, военные действия, террористические акты, диверсии, ограничения перевозок, запретительные меры государств, запрет торговых операций, в том числе с отдельными странами, вследствие принятия международных санкций и другие, не зависящие от воли сторон договора (контракта) обстоятельства. К обстоятельствам непреодолимой силы (форс-мажору) не могут быть отнесены предпринимательские риски, такие как нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения обязательств товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств, а также финансово-экономический кризис, изменение валютного курса, девальвация национальной валюты, преступные действия неустановленных лиц, если условиями договора (контракта) прямо не предусмотрено иное, а также другие обстоятельства, которые стороны договорных отношений исключили из таковых. Вопрос 2: Является ли кибер атака обстоятельством непреодолимой силы и форс мажором, на основании которого контрагент курьерская служба не будет нести ответственность за упущенную выгоду, при условии если технически заяви на логистику невозможно было оформить, те речь не идет о порче товара или задержке доставки. Вопрос 3: Какая судебная практика по вирусным кибер атакам, какие требования к тому, чтобы засчитать это обстоятельством непреодолимой силы (форс-мажором)? Считается ли это диверсией или можно ли отнести к преступным действия неустановленных лиц?
, вопрос №4134634, Лина, г. Москва
Защита прав потребителей
Можно ли проводить мероприятия Соревнования, где гости будут играть на эти фишки?
Здравствуйте, у меня в заведении есть система лояльности. Когда человек что либо приобретает он получает 10% кэшбэка в виде фишки с установленным на ней номиналом. Эта фишка так же является подарочным сертификатом, которым при необходимости можно воспользоваться и оплатить покупку. Обмена фишки на реальные средства нет, только на товары. Можно ли проводить мероприятия Соревнования, где гости будут играть на эти фишки? К примеру в игру на плейстейшен, предварительно договорившись о призе между собой или в покер, настольные игры. Интересно как это выглядит со стороны закона и не будет ли это считаться азартной игрой.
, вопрос №4133887, As As, г. Челябинск
Дата обновления страницы 13.02.2017